Din mæglers handlinger er ikke lovlige, medmindre han eller hun solgte værdipapirerne under visse betingelser. Lad os se på de to almindelige tilfælde, hvor din mæglers handlinger er lovlige:
For det første, hvis du har en form for diskretionær konto, som du har underskrevet dokumenter, der giver mægler tilladelse til at købe og sælge værdipapirer til din portefølje, så er din mægler kan sælge fra din konto. Men den handel, som mægleren har lavet, skal være inden for de retningslinjer, der er angivet i kontrakontrakten, som beskriver din risikotolerance og dine investeringsmål. Hvis du mener, at mæglerens handlinger ikke opfyldte retningslinjerne i din kontrakt, skal du først sende et brev, der diskuterer fakta om situationen til mæglerens firma og leder. Det er muligt, at mægleren og firmaet var uvidende om situationen og vil håndtere det i overensstemmelse hermed og internt, når det blev bragt opmærksom på dem. Brevet giver dig også et skriftligt bevis på din påstand. For det andet, kontakt SEC og indsend en klage til anmeldelse. Hvis firmaet og mægleren ikke har behandlet sagen på en tilfredsstillende måde eller ikke har forklaret situationen, kan SEC undersøge yderligere.
For det andet, hvis du har en marginalkonto, og dit egetkapitalniveau er faldet under firmaets krav til vedligeholdelsesmargen, har mæglervirksomheden ret til at sælge dine værdipapirer uden at kontakte dig eller få din tilladelse. Ofte er virksomheder ikke forpligtet til at give dig et margenopkald, så hvis de giver en, gør de det som en kundeservicebevægelse. De handlinger, du kan forvente af din mæglervirksomhed, er angivet i den marginkontoaftale, du har underskrevet, når du åbner kontoen. For at sikre, at den modtager de penge, du har lånt, sælger mæglervirksomheden din kontos værdipapirer uanset om du mister penge på handlerne, men mægleren kan ikke nødvendigvis bruge en streng metode, når du vælger lagrene til at sælge ud af din konto. I stedet kan de aktier, der sælges til at dække hele underskuddet på aktieniveauet, for eksempel vælges i alfabetisk rækkefølge. Til toppen af alt, når du sælger dine værdipapirer, kan din mægler endda opkræve en fuld provision for transaktionen.
For at lære mere, læs Er din mægler i din bedste interesse?
Hvordan undgår jeg at betale overskydende skat på værdipapirer, jeg har solgt?
Hvis du bortskaffer værdipapirer i skatteåret, er fortjeneste eller tab ved transaktionen enten kapitalgevinster eller tab. Hvis du har aktiveret aktivet i over et år, behandles gevinsten / tabet som langsigtede gevinster / tab. Hvis du har aktiverne i op til et år, behandles gevinsten / tabet som kortfristede gevinster / tab.
En salgsrepræsentant har tilladelse til at tage alle følgende handlinger undtagen:
A salgsrepræsentant har tilladelse til at tage alle de følgende handlinger undtagen: a. Tilbyde investeringsrådgivning til clientsb. Accepter uopfordrede ordrer til handel med registrerede ikke-fritagne værdipapirer. Ansøger ordrer for uregistrerede ikke-fritagne værdipapirer d. Placer handler anmodet af en kone, der har fuldmagt for hendes mands konto Det rigtige svar er "c".
Er det muligt at vende en IRA? Jeg har modtaget en QDRO og skylder penge til min tidligere mand. Er det muligt at vende QDRO'en, som blev sat i en CD Traditionel IRA-konto uden at pådrage sig nogen form for straf?
Fordi en kvalificeret indenrigsrelateret rækkefølge (QDRO) er en retskendelse, kan den ikke vendes, når den er modtaget og behandlet af pensionsplanen. Hvis instruktionerne om at vende QDRO'en blev udstedt af retten, som et ændringsforslag til den oprindelige QDRO, skulle pensionsplanens administrator skulle gennemgå de nye instruktioner og afgøre, om de kunne følges. Hvis du skylder dine mandpenge, kan du overveje alternative kilder (i stedet for din pensionsplan) af betaling.