Indholdsfortegnelse:
Det første trin i beregningen af afkast for din investeringsportefølje er at identificere og indsamle de nødvendige data. Når du har udarbejdet de data, er der flere overvejelser, når du udfører beregningerne.
Begynd med at definere den periode, hvor du vil beregne afkast (dagligt, ugentligt, månedligt, kvartalt eller årligt). Du skal slå en nettoaktivværdi (NAV) for hver position i hver portefølje for de midlertidige trin og notere eventuelle pengestrømme, hvis det er relevant.
Holding Periode Retur
Når du har defineret dine tidsperioder og opsummeret porteføljen NAV, kan du begynde at beregne. Den enkleste metode til at beregne et basisafkast kaldes holdbarhedsafkastet. Den beregner simpelthen procentandelen forskellen fra periode til periode af den samlede portefølje NAV og omfatter indtægter fra udbytte eller renter.
Justering for pengestrømme
Hvis penge blev deponeret eller trukket tilbage fra dine porteføljer, skal du justere for tidspunktet og mængden af pengestrømme. Når du for eksempel beregner et månedligt afkast, hvis du har indbetalt $ 100 i din konto i midten af måneden, har porteføljen ultimo måneden en yderligere $ 100, som ikke skyldtes investeringsafkast. Dette kan justeres ved hjælp af forskellige beregninger afhængigt af omstændighederne. For eksempel er den modificerede Dietz-metode en populær formel til justering for pengestrømme. Anvendelse af en intern renteafregning (IRR) beregning med en finansiel regnemaskine er også en effektiv måde at justere afkast for pengestrømme.
Annualizing Returns
For multiperiod returnerer er en fælles praksis at årliggøre afkast. Dette gøres for at gøre afkastene mere sammenlignelige på tværs af andre porteføljer eller potentielle investeringer. Det giver mulighed for en fællesnævner ved sammenligning af afkast.
Eksempel
Summen af positionerne på en mæglerkonto er f.eks. $ 1 000 ved årets begyndelse og $ 1, 350 ved årets udgang. Der blev udbetalt et udbytte den 30. juni. Kontoindehaveren deponerede $ 100 den 31. marts. Årets afkast er 16,3% efter justering for $ 100 cash flow i porteføljen en fjerdedel af vejen igennem året.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.
Hvordan beregner du investeringsafkast (ROI)?
Find ud af, hvordan du beregner investeringsafkast eller ROI for din portefølje og lær hvorfor det anses for så værdifuldt i finansverdenen.