Hvordan beregner jeg min porteføljers investeringsafkast og ydeevne?

The Great Gildersleeve: A Job Contact / The New Water Commissioner / Election Day Bet (November 2024)

The Great Gildersleeve: A Job Contact / The New Water Commissioner / Election Day Bet (November 2024)
Hvordan beregner jeg min porteføljers investeringsafkast og ydeevne?

Indholdsfortegnelse:

Anonim
a:

Det første trin i beregningen af ​​afkast for din investeringsportefølje er at identificere og indsamle de nødvendige data. Når du har udarbejdet de data, er der flere overvejelser, når du udfører beregningerne.

Begynd med at definere den periode, hvor du vil beregne afkast (dagligt, ugentligt, månedligt, kvartalt eller årligt). Du skal slå en nettoaktivværdi (NAV) for hver position i hver portefølje for de midlertidige trin og notere eventuelle pengestrømme, hvis det er relevant.

Holding Periode Retur

Når du har defineret dine tidsperioder og opsummeret porteføljen NAV, kan du begynde at beregne. Den enkleste metode til at beregne et basisafkast kaldes holdbarhedsafkastet. Den beregner simpelthen procentandelen forskellen fra periode til periode af den samlede portefølje NAV og omfatter indtægter fra udbytte eller renter.

Justering for pengestrømme

Hvis penge blev deponeret eller trukket tilbage fra dine porteføljer, skal du justere for tidspunktet og mængden af ​​pengestrømme. Når du for eksempel beregner et månedligt afkast, hvis du har indbetalt $ 100 i din konto i midten af ​​måneden, har porteføljen ultimo måneden en yderligere $ 100, som ikke skyldtes investeringsafkast. Dette kan justeres ved hjælp af forskellige beregninger afhængigt af omstændighederne. For eksempel er den modificerede Dietz-metode en populær formel til justering for pengestrømme. Anvendelse af en intern renteafregning (IRR) beregning med en finansiel regnemaskine er også en effektiv måde at justere afkast for pengestrømme.

Annualizing Returns

For multiperiod returnerer er en fælles praksis at årliggøre afkast. Dette gøres for at gøre afkastene mere sammenlignelige på tværs af andre porteføljer eller potentielle investeringer. Det giver mulighed for en fællesnævner ved sammenligning af afkast.

Eksempel

Summen af ​​positionerne på en mæglerkonto er f.eks. $ 1 000 ved årets begyndelse og $ 1, 350 ved årets udgang. Der blev udbetalt et udbytte den 30. juni. Kontoindehaveren deponerede $ 100 den 31. marts. Årets afkast er 16,3% efter justering for $ 100 cash flow i porteføljen en fjerdedel af vejen igennem året.