Det er naturligt for investorer i en fond at ønske at vide, hvor meget fondens ledelse har investeret i det. De burde trods alt have nogle af deres egne penge i fonden, hvis de forventer at hælde i dine hårdt tjente penge. Overraskende nok ser fondforretningsbranchen udbredelsen af ledelses ejerskab som overflødig. Derfor finder du ikke oplysningerne i prospektet sendt til investorer. Denne og andre oplysninger er blevet shunted til Statement of Additional Information (SAI) - formodentlig at spare plads til blanke fotos og fuldblads pie diagrammer.
Du skal anmode S. A. I. fra dit fondsselskab, men indenfor finder du i det mindste de delvise svar, du søger. Andelen af ejerskab af ledelsen vil blive opført, men normalt vil der ikke blive tildelt navne til bestemte beløb. Undtagelsen ville være, hvis en leder ejede en 5% aktie, i hvilket tilfælde han eller hun ville være forpligtet til at videregive disse oplysninger. Desværre er fonde er så store, at en 5% -post kræver hundredvis af millioner, så det er sjældent, at en fondschef kvalificerer sig.
Mens du har SAI, kan du også slå op handy information som fondens historie (var det nogensinde en fond med et andet navn?), Hvordan præstationsdata beregnes, og hvem kontrollerer stemmerne til afstemning af værdipapirer.
Det spørgsmål, der følger, når du har fundet ud af, hvor meget ledelsen ejer er: "hvad betyder det?" Dette er et personligt spørgsmål, men de fleste mennesker er enige om, at det er et godt tegn på, at fondschefen har en andel i fonden, hvilket giver et ekstra incitament til at skabe værdi for aktionærerne.
Læs Digging Dypere: The Mutual Fund Prospectus for at finde ud af, hvordan man skal sidestille den juridiske jargon og finde hvad der virkelig betyder noget.
Dette spørgsmål blev besvaret af Andrew Beattie.
Hvis jeg kort sælger $ 5, 000 værd, og lageret bliver værdiløst, har jeg lavet $ 5, 000 med en meget lille investering. Er ikke afkastet her meget større end 100%?
Det enkle svar er, at det maksimale afkast af enhver investering i kortsalg er faktisk 100%. Men de begreber, der ligger til grund for short selling - låntagning af aktier og ansvaret for det, hvordan afkast beregnes mv. Kan være alt andet end simpelt.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.
Jeg er ved at gå på pension. Hvis jeg betaler mit pant med penge efter skat, jeg har sparet, kan jeg spare 6,5%. Skal jeg gøre dette?
Kun dig og din finansielle rådgiver, familie, revisor mv kan svare på "skal jeg?" spørgsmål, fordi der er mange flere faktorer, der ikke er i de antagelser, du medtog, og mange af dem vedrører din egen tarmfølelse. Det ville være nemt, hvis du betalte et realkreditlån, kun var en anden investering.