a:

Den sammensatte årlige vækstrate (CAGR) kan være meget forvirrende for begyndende investorer. Den har en kompliceret og usædvanlig matematisk formel fyldt med eksponenter og inverterede rødder. Desuden beskriver CAGR af en investering ikke faktisk hvad der skete; det er et teoretisk nummer anvendt på tidligere afkast for at glatte dem ud. For at beregne CAGR skal du bruge den oprindelige værdi af investeringen og dens nuværende (eller mål) værdi, og udlede en sammensat rente, der er nødvendig for at synkronisere dem over tid.

Der findes mange online-regnemaskiner, hvor du kan estimere CAGR. Forveks det ikke med andre returkalkulatorer, der ikke tager hensyn til sammensætning.

Hvorfor bruge den sammensatte årlige vækstrate?

Det kan synes mærkeligt at lede efter et teoretisk afkast, men det kan give investorer og bedriftsledere et mere abstrakt og nuanceret blik på udførelsen af ​​en bestemt sikkerhed.

Antag for eksempel, at du investerede $ 10.000 i et blue chip-firma, som Facebook, Google eller Apple. Du tjener 15% i løbet af det første år, 5% det andet år og taber 2% det tredje år. Ved udgangen af ​​din treårige investering skal din $ 10.000 være værd $ 11.833. 50. Hvad var din årlige vækstrate?

Ved hjælp af CAGR-formlen kan du se, at du tjente det samme med din tech lager som en tre-årig, $ 10.000 investering med et årligt afkast på 5,77%.

CAGR hjælper investorer med at sammenligne forskellige afkast fra forskellige perioder. Brug det til at måle resultaterne af en finansiel rådgiver eller fondsleder eller bruge den til at sammenligne afkastet på egenkapitalen (ROE) af værdipapirerne med obligationer eller sparekonti.

Returmålretning

Du kan også bruge CAGR til at identificere en påkrævet afkast baseret på en mål fremtidig værdi dato. Antag for eksempel, at du vil have en portefølje til en værdi af 1 million dollars. Som det står har du 150.000.000 i besparelser og 20 år indtil pensionering.

Indsæt din oprindelige investering ($ 150.000) og din fremtidige værdi ($ 1, 000, 000), og du skal bruge en CAGR på 9,95% for at nå dit mål.