Forskningsfirmaet Accenture offentliggjorde i 2013 en rapport, Generation D: Et Emerging and Important Investors Segment, , som indeholdt resultaterne af en undersøgelse på mere end 1.000 high- indkomst, teknologisk kloge forbrugere. Det afslørede, at årtusinder er mest besluttede som en generation for at efterlade en finansiel arv for deres børn, efter at de er væk. De har også en tendens til at være mere konservative investorer end Baby Boomer eller Generation X kunder og er tilbøjelige til at forsøge at styre deres egne penge i stedet for at bruge en finansiel rådgiver.

Men de fremlægger stadig et primært mål for finansielle rådgivere, der er villige til at møde dem på deres vilkår. (Se mere om: En finansiel rådgivervejledning til tusindårsvis. )

Under en anden vej

Accenture-undersøgelsen afslørede flere vigtige forskelle mellem årtusinder og ældre generationer, når det kommer til penge. En af de mere overraskende forskelle var, at mere end 40% af de tusindvis af klienter betegner sig som konservative investorer, mens lidt under en tredjedel af de ældre investorer satte sig i denne kategori. Omkring en fjerdedel af tusindvis af respondenter har også planlagt at holde fast i investeringsstrategier, der har vist sig at være prøvede og sande mod en femtedel af de ældre emner.

Men den største forskel mellem generationerne kom med spørgsmålet om, hvorvidt de ville handle på råd fra en finansiel planlægger uden at høre andre kilder. Mens kun 7% af de ældre respondenter sagde, at de ikke ville gøre dette, sagde over kvart i tusinder af år at de skulle validere deres planlæggers råd fra andre kilder, inden de gik i gang. En meget større procentdel af årtusinderne sagde også, at de bruger betydelig tid og energi til at undersøge deres investering og andre større indkøb end ældre grupper. Disse resultater afspejler det faktum, at årtusinderne har til hensigt at bruge de oplysninger, de har til rådighed for dem online og andre steder for at validere deres økonomiske beslutninger.

Alex Pigliucci, global administrerende direktør for Accenture, redegjorde for disse resultater i en pressemeddelelse. "Overraskende nok er tusindårsgenerationen opstået fra to boom-og-bustcykluser og er endnu mere konservative for at investere og mere skeptisk til finansiel rådgivning end de generationer, der blev hårdest ramt af markedet.Det udgør en grundlæggende udfordring for finansielle rådgivere, der vil se den største overførsel af rigdom i historien fra boomers til deres arvinger i løbet af de næste årtier. visdom, vores forskning tyder på tusindårsvis er et yderst levedygtigt mål for rådgivere. "(For mere se: Sådan tiltrækker Millennials Investors. )

Pigliucci's erklæringer understøttes af yderligere resultater fra undersøgelsen, som viser, at omkring halvdelen af ​​så mange årtusinder, der efterlader en økonomisk arv for arvinger som høj prioritet. Og næsten halvdelen af ​​tusindvis af respondenter er meget interesserede i at forbedre deres investeringskendskab og erfaring. Det er her, hvor rådgivere kan udnytte dagens digitale teknologi til at overvinde kløften mellem den yngste generation og deres praksis.

Selvom mange planlæggere kan se den seneste tilstrømning af robo-rådgivere som en trussel mod deres virksomheder, kan disse automatiserede programmer være lige hvad de behøver for at fange det tusindårige marked, da denne generation har vokset op til at forvente øjeblikkelig adgang til alle sine regnskaber af enhver art gennem digitale portaler. Rådgivere, der kan levere dette niveau af adgang til klientkonti sammen med tilpassede porteføljer, digitale pengehåndteringsydelser og finansielle uddannelsesmoduler, har en god position til at indsamle deres retfærdige andel af dette marked. Millennials er mere tilbøjelige til at arbejde sammen med rådgivere, der gør det muligt for dem at få adgang til deres konti via computer, tablet og smartphone døgnet rundt, fordi mange af dem har tendens til at opfatte computergenererede data som mere gennemsigtige og objektive end hvad en menneskelig rådgiver kan tilbyde.

Rådgivere bør imidlertid også gøre dem tilgængelige for disse kunder på et personligt plan, fordi tiden højst sandsynligt kommer, når tusindvis af klienter begynder at indse, at god finansiel planlægning ikke helt kan udføres med computeralgoritmer. Men indtil de når frem til det tidspunkt, skal rådgivere være i stand til at give en attraktiv og brugervenlig adgang til alle deres automatiserede tjenester og top-notch kryptering og andre former for digital beskyttelse for at etablere et indledende forhold med årtusinderprospekter. Og når tusindårige kunder ønsker at tale med en anden person, bør rådgivere gøre sig let tilgængelige med de nyeste versioner af chat, email og Skype.

Den nederste linje

Selv om motivationen fra folk i den tusindårlige generation er noget anderledes end de tidligere generationer, vil Gen Y styre en stor procentdel af verdens rigdom over de næste 30 år. Rådgivere, der står på forkant med teknologien, kan udnytte tusinder af vaner og overbevisninger og etablere vitale relationer, der kan vokse og ændre sig med den digitale revolution. (Se mere:

Milliariernes vaner i penge. )