Ejendomsplanlægning kan sikre, at dine arvinger bliver taget hånd om, men hvem du vil stole på at udføre dine ønsker, er lige så vigtig.

Hvis du vælger den forkerte administrator, kan der være forsætlige og utilsigtede fejl, der vil koste dine modtagere. Derfor er det vigtigt at være omhyggelig, når du vælger en administrator.

Trustees holdes til en fiduciary standard, hvilket betyder, at de skal sætte dine interesser først. Stadig er der nogle måder, de kan rydde op. Nogle fejl er utilsigtede og skyldes uforsigtighed eller forsømmelse, og så er der de forsætlige og potentielt finansielt dræne bevægelser som at forpligte en trustees økonomi med ejendomsretten eller en interessekonflikt, der muddies fiduciary standard. Enten scenarie er dårlige nyheder for dine arvinger, hvorfor det er lige så vigtigt at vælge en god administrator, at dele dine aktiver.

Vælg en knowledgable administrator, som ikke er bange for at bede om hjælp.

Viden er magt, og det gælder især for den administrator, du vælger, men ved at vide, hvornår man skal ringe til hjælp, kan det være uvurderligt, når beslutter trustee at gå med. Sikker på, at du vil have, at de har økonomisk og forretningsmæssig mening, men du vil ikke have nogen, der mener at de ved alt og som følge heraf ikke betaler for meget opmærksomhed på dine ønsker og behov eller stiller spørgsmål, hvis de har brug for yderligere indsigt . Hvis du ikke har et familiemedlem til en nær ven, der passer til regningen, er der uafhængige virksomheder, der vil fungere som din trustee. Mens de ikke er gratis, kan de være et godt alternativ, hvis du ikke kan tænke på en god administrator eller din familiesituation er kompleks.

Sørg for, at personen vil være rundt efter dig

At tage rollen som trustee er et stort ansvar og kræver meget tid og engagement. For at minimere risikoen for forvirring skal du være på forhånd med din administrator, så han eller hun ved præcis, hvad du vil have, og hvad hans eller hendes opgaver vil være, og hvor længe.

Relationer kan nemt svinge gennem årene, og en person, som du har tillid til i 40'erne, da du opstillede din bodeplan, kan ikke være så tiltalende i dine 60'ere, især hvis personen er optaget og har lidt tid til dig og din tillid. Det er også vigtigt at overveje din potentielle administratorens helbred og placering. Din onkel kan være en pålidelig finansiel whiz, men hvis han bor over hele landet eller bliver ældre, kan han ikke være den ideelle administrator, når det kommer tid til at udføre din plan. (Læs mere her: Kan du stole på din forvalter? )

Kontroller regelmæssigt

Når du har fundet din administrator, er det en god ide at gentage dit valg med jævne mellemrum for at sikre, at alt forbliver det samme. Du vil sørge for at din trustee stadig har et godt sind, hans eller hendes helbred er godt, og det er stadig troværdigt.Hvis du ikke kan afkrydsningsfeltet alle kasser under din checkup, kan det være på tide at finde en ny administrator. Det sidste du vil have er, at dine ønsker ikke skal udføres, ikke fordi du ikke var klar, men fordi du valgte den forkerte person at stole på. (Læs mere her: Ejendomsplanlægning: Introduktion til Tillidsposter .)

Bunnlinjen

Ejendomsplanlægning er halvdelen af ​​kampen, men at vælge den rigtige trustee vinder dig krigen. Uden en betroet administrator kan forsætlige og utilsigtede fejl ske, der kan ødelægge selv den bedste tankegangsplan.