Gensidige fonde kan være et glimrende indgangspunkt for nye investorer og også et praktisk valg for mere erfarne investorer. Med næsten endeløs række af investeringsforeninger at vælge imellem, er der sandsynligvis en fælles fond derude, som vil opfylde behovene hos næsten enhver. Husk, at bag enhver fond er en fondschef. Disse finansielle fagfolk er ansvarlige for at vælge en portefølje af investeringer baseret på den specifikke fonds strategi med det formål at maksimere fondens værdi for sine aktionærer. Der er mange kriterier, som du kan bruge til at vurdere en fondsbestyrer for at se, om de virkelig udfører deres bedste. (Se relateret: Finde lavere risiko, højere afkast af gensidige fonde )

Ydelse

Som en væsentlig metrisk bør ydeevne være den primære måling, som alle bør se på, før de investerer i en fond. En fondsforvalter bør ofte overskride benchmarkindekset, hvilket er en standard, som de fleste fonde måles mod. I grund og grund, da en fondleder normalt opkræver mere for aktivt at forvalte en investeringsfonds investeringsbeslutninger, bør de kunne udføre bedre end et passivt indeks gør.

Bedømmelser og placeringer

Tredjeparts investeringsinformationstjenester som Morningstar og Lipper er højt ansete, når det gælder rating mutual funds i forhold til andre fonde i samme investeringskategorier. I tilfælde af Morningstar ratings bruger de et vægtet gennemsnitstjernesystem, der spænder fra en stjerne (dårlig) til en femstjernet betegnelse (gunstig). Disse vurderinger er afledt af sådanne detaljer som en fonds tidligere præstationer, risiko og omkostningsjusterede afkast samt dens konsistens i præstationer.

Lipper er en investeringstjeneste, der rangerer fonde fx numerisk på, hvor mange der er i den ene kategori. For eksempel, hvis der er 700 samlede fonde i kategorien for indenlandske aktier, tildeler Lipper hver fond en nummereret rang for dens respektive etårs-, femårs- og tiårige præstationer. Lipper sporer totalt afkast, som omfatter geninvestering af kapitalgevinster og udbytte.

Manager Tenure

Hvor længe en fondsleder har forvalter en bestemt fond kan være et nyttigt stykke information. Typisk, jo længere lederens embedsperiode, jo mere sandsynligt er de at udføre på et niveau, der er acceptabelt nok for mange investorer. Desuden bør investorer undersøge, om lederen kører flere fonde. Hvis det er tilfældet, tyder dette på, at lederen har stor kompetence til at vælge porteføljeinvesteringer.

Udgifter

Det er også afgørende at holde udgifterne på et minimum, som det er absolut nødvendigt, at positive afkast er for en fælles fond. En fonds omkostningsforhold er en nøgletal, der formidler, hvad et investeringsselskab opkræver for at styre en fond på årsbasis.Ideelt set bør dette tal ikke være for højt i forhold til andre fonde i samme investeringskategori, da de gennemsnitlige gebyrer kunne have en langsigtet effekt på din investerings sammensatte vækst. (Læs mere: Vær opmærksom på din fonds omkostningsforhold .)

Omsætning

Omsætning er noget, som investorer måske ikke umiddelbart tænker på, når de vurderer en fond. Dette tal angiver, hvor stor en procentdel af investeringsandele der er udvekslet over en bestemt periode, og da køb og salg af investeringer indeholder omkostninger, som midlerne i sidste ende vil videregive til investorer, anses et lavere antal som ideelt. Hvis tallet er forholdsvis højere end for andre fonde, skal investorer se på den optimale fondseffektivitet for at afgøre, om den højere end gennemsnitsomsætningen ser rimeligt ud.

Nettoaktiver

En investeringsfonds porteføljeaktiver er i det væsentlige alle de dollars, som aktionærerne investerer i fonden. Når du sammenligner fondoptioner, giver denne information indblik i, hvor de fleste penge er investeret. Så det er et underforstået tegn på selvtillid, når en fond har højere nettoaktiver, da det tyder på, at investorer udsætter sig for større risiko igen, forhåbentlig for en større belønning.

Den nederste linje

Ud over det korte øjebliksbillede af en investeringsfond ligger et utal af statistikker, hvilket kan være til gavn for en potentiel investor. Ved at foretage en grundig analyse af al tilgængelig information kan investorer vurdere en fondsbestyrer retfærdigt og i detaljer. Bevæbnet med disse oplysninger kan enkeltpersoner investere i en fond med stor tillid til det valg, de vælger. (Foreslået yderligere læsning: Grundlæggende om, hvordan de gensidige fonde er klassificeret og Når er der gensidige fonde til din kunde? )