Fordi du opfylder det femårige krav (dvs. det har været fem år siden du først oprettede og finansierede en Roth IRA), og du er mindst 59 år. 5, alle udlodninger fra din Roth IRA (er) vil være skatte- og straks fri.
Roth IRA-reglerne kræver ikke nogen ventetid for investeringer; Men de kræver en ventetid for Roth-konverteringer, hvis Roth IRA-ejeren ikke overholder en af undtagelserne til 10% bøden. Når du når alder 59. 5 er en af disse undtagelser, så du er ikke længere underlagt nogen ventetid.
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Hvis jeg kort sælger $ 5, 000 værd, og lageret bliver værdiløst, har jeg lavet $ 5, 000 med en meget lille investering. Er ikke afkastet her meget større end 100%?
Det enkle svar er, at det maksimale afkast af enhver investering i kortsalg er faktisk 100%. Men de begreber, der ligger til grund for short selling - låntagning af aktier og ansvaret for det, hvordan afkast beregnes mv. Kan være alt andet end simpelt.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mand er 65. Vi har deltaget i en simpel IRA med vores virksomhed i mere end to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, skal vi betale skat på de SIMPLE IRA-penge, der er placeret i Roth? Er t
I løbet af de første to år, efter at en SIMPLE IRA er etableret, må aktiver i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en anden pensionsplan. Da du har opfyldt det toårige krav, kan dine SIMPLE IRA-aktiver konverteres til en Roth IRA.