Hvis et IRA-bidrag blev fratrukket en selvangivelse, men bidraget aldrig blev foretaget til IRA af skattepligtiges indgivelse af skattefrist (ingen udvidelse inkluderet), skal afkastet ændres til fjern bidraget. Generelt skal Form 1040X indleveres inden for tre år efter datoen for det oprindelige afkast indleveret eller inden for to år efter den dato, hvor skattepligtige betalte sin indkomstskat, hvilken som helst senere. Hvis bidraget afspejles i statens selvangivelse, skal der også indgives et ændret ret til staten.
For mere indsigt, tjek IRA Bidrag: Fradrag og skatkreditter .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Jeg er i det andet år, hvor jeg tager SEPP-distributioner fra min IRA. Kan jeg overføre nogle af midlerne til en ny IRA med forskellige investeringsmuligheder?
Den seneste vejledning udstedt af IRS og Treasury Department er Revenue Ruling 2002-62. Der er en vis uenighed i feltet om definitionen af konto, da den vedrører "ændringer i kontosaldo" i denne dom, og begge sider gør overbevisende argumenter.
Jeg arbejder for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF siger, at jeg ikke kan overføre penge til en anden udbyder. Kan de forhindre mig i at overføre mine penge til en bedre investering?
Det afhænger. IRS gør det muligt at overføre aktiver mellem 403 (b) udbydere; Arbejdsgivere og 403 (b) udbydere er dog ikke forpligtet til at tillade sådanne overførsler. Generelt er overførslen kun tilladt, hvis den nye 403 (b) konto (hvortil aktiverne overføres) er underlagt de samme (eller strengere) distributionsregler, der gælder for den 403 (b) konto, hvorfra aktiverne er overført.