Besøg Kongres Budgetkontorets Online Skat Guide , der opsummerer IRA-bidragsgrænser og udfasningsområder for hvert år fra 1974 og fremefter.
Du vil også gerne sikre, at du sender Form 8606 til et hvilket som helst år, hvor du har lavet ikke-fradragsberettigede bidrag til din traditionelle IRA.
For yderligere læsning, se Korrigering af ikke-støtteberettigede IRA-bidrag - Del 1 og Del 2 .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg ved, at der er en form for indskudsforsikring, hvor en del af mine bankkontoindskud er beskyttet. Er der noget som dette for mine investeringer?
Første ting først er det kun delvis korrekt at tro, at en del af dine bankindskud er beskyttet. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) vil forsikre indskud på op til $ 250.000 i deltagende institutioner. Nøglen her er, at forsikringen kun gælder for deltagende institutioner.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.
Jeg arbejder for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF siger, at jeg ikke kan overføre penge til en anden udbyder. Kan de forhindre mig i at overføre mine penge til en bedre investering?
Det afhænger. IRS gør det muligt at overføre aktiver mellem 403 (b) udbydere; Arbejdsgivere og 403 (b) udbydere er dog ikke forpligtet til at tillade sådanne overførsler. Generelt er overførslen kun tilladt, hvis den nye 403 (b) konto (hvortil aktiverne overføres) er underlagt de samme (eller strengere) distributionsregler, der gælder for den 403 (b) konto, hvorfra aktiverne er overført.