Indholdsfortegnelse:
Den nøjagtige mængde af de 72 (t) fordelinger, som du er berettiget til at tage, vil blive bestemt af din alder, og IRS offentliggjorde renten for måneden, hvor beregningen er udført. Generelt er en plandeltager, der er adskilt fra tjenesten (ikke længere ansat af arbejdsgiveren, der sponsorerede den pågældende plan) og under 59 år 5, tilladt at tage 72 (t) udlodninger fra planen. Rådfør dig med din planadministrator om de tjenester, der ydes for 72 (t) distributioner.
Her er nogle punkter at overveje:
Varigheden af 72 (t) fordeling: Er dit økonomiske behov på kort sigt eller på lang sigt? 72 (t) fordelinger skal fortsætte i fem år eller indtil du når 59 år. 5 (afhængig af hvilken periode der er længere). For eksempel, hvis du er 40 år, skal du fortsætte fordelingen i 19 år. Hvis du er 58 år, skal du fortsætte uddelingen i fem år.
Vil du have brug for dette beløb hvert år? Når du begynder en 72 (t) fordeling ved hjælp af annuiterings- eller afskrivningsmetoden, skal du distribuere det beregnede beløb hvert år - ikke mere, ikke mindre. At tage en 72 (t) fordeling fra din pension er en meget vigtig økonomisk beslutning. Sørg for at rådføre dig med en kompetent skattefaglig for at sikre, at alle dine muligheder overvejes, og at du vælger den løsning, der passer bedst til din særlige økonomiske profil.
- <->(For at læse mere, se Vejledningen 401 (k) og kvalificeret planer .)
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
(Kontakt Denise) <
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Jeg har bestået Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil gerne blive licenseret som investeringsrådgiver. Skal jeg tage Serie 65 eller Serie 66?
Bliver en investeringsrådgiverrepræsentant kræver mere undersøgelse end blot at tage FINRA Serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du har brug for.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.