Serie 63-eksamenen, en North American Securities Administrators Association (NASAA) eksamen, sikrer, at man kan blive en børsmægler, også kendt som en mæglerforhandler, til aktivt at handle aktier. Men hvis man søger at blive en investeringsrådgiverrepræsentant, er der andre eksamenskrav. Hvis man allerede har bestået Serie 63 og FINRA Serie 7 eksamen, er man kun forpligtet til at tage Serie 65 eksamen. Hvis man har taget Serie 7, men ikke Serie 63-eksamenen, er det nok at tage Serie 66 eksamen, da det svarer til at tage både Serie 63 eksamen og Serie 65 eksamen. Uanset at FINRA-serien 7 stadig er et obligatorisk krav, uanset hvilke prøver der blev taget af ansøgeren. Det er ikke en forudsætning, men en corequisite.
Serie 66-eksamen vedrører Uniform Combined State Law. Ud af 100 spørgsmål vil fem fokusere på økonomiske faktorer og forretningsoplysninger, 15 vil fokusere på investeringskøretøjskarakteristika, 30 vil fokusere på kundernes investeringsanbefalinger og strategier og 40 fokusere på love, regler og retningslinjer, herunder forbud mod uetisk forretningspraksis . Serie 65-eksamenen dækker de samme emner, dog i et lidt andet forhold, og indeholder 130 spørgsmål. En vellykket gennemførelse af disse eksamener vil kvalificere en person til at fungere som en investeringsrådgiverrepræsentant.
Succesfuld afslutning af serien 66 eksamen svarer til den vellykkede gennemførelse af både Serie 63 og Serie 65 eksamener. Det kræves af visse stater foruden en vellykket gennemførelse af serien 7, at en investeringsprofessor skal kvalificere sig til registrering som en investeringsrådgiverrepræsentant og som værdipapiragent, der repræsenterer en mæglerforhandler.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.
Jeg vil ikke helt komme ud af min pensionering 401 (k), men jeg vil tage 72 (t) udlodninger. Hvad skal jeg overveje?
Den nøjagtige mængde af de 72 (t) fordelinger, som du er berettiget til at tage, vil blive bestemt af din alder, og IRS offentliggjorde renten for måneden, hvor beregningen er udført. Generelt er en plandeltager, der er adskilt fra tjenesten (ikke længere ansat af arbejdsgiveren, der sponsorerede den pågældende plan) og under 59 år 5, tilladt at tage 72 (t) udlodninger fra planen.