IRS siger, at du kan kaste en 403 (b) plan i en 401 (k) plan, hvis du nu arbejder for en arbejdsgiver, der tilbyder en 401 (k) plan. Du kan også kaste en 403 (b) plan i en selvstændig 401 (k) plan, hvis du er selvstændig. Men hvis du arbejder for en arbejdsgiver, der ikke tilbyder en 401 (k) plan, kan du ikke rulle en 403 (b) plan i en hvilken som helst form for 401 (k) plan. Hvis din arbejdsgiver tilbyder en SEP plan eller 457 plan, så kan du også kaste en 403 (b) plan i en af dem. Selvfølgelig kan du altid kaste en 403 (b) eller anden kvalificeret plan, der tilbydes af en tidligere arbejdsgiver til en traditionel eller Roth IRA. Nuværende regler giver dig mulighed for at rulle pengene over i en 401 (k) plan, hvis du er ansat af en arbejdsgiver, der tilbyder denne plan i fremtiden, så længe pengene fra 403 (b) -planen ikke er blevet ledsaget af bidragspligtige midler, som du deponeret i IRA. Din arbejdsgiver skal dog tillade overdragelse til sin pensionsplan for at en medarbejder skal kunne rulle en tidligere plan i sin plan. Selvfølgelig vil de fleste arbejdsgivere tillade dette på grund af de penge, deres planer vil modtage.
SE: Fælles IRA-fejlfejl
Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?
Jeg vil gerne købe en aktie på $ 30, sælge når den når $ 35, ikke ønsker at hænge på den, hvis den falder under $ 27, og jeg vil gøre alt dette i en handelsordre. Hvilken type ordre skal jeg bruge?
Når du har identificeret en sikkerhed, du vil købe, skal du bestemme en pris, som du vil sælge, hvis prisen går i en ugunstig retning og en pris, hvor du vil vinde, når prisen flytter til din fordel. I mange tilfælde overføres disse data til mægleren ved hjælp af tre separate ordrer.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.