Ventetiden gælder kun for tilbagekaldelse af samme North American Securities Administrators Association (NASAA) eksamen. Kandidater kan tage en anden eksamen, såsom Serie 63, uden straf. Ventetiderne er 30 dage for de to første retakes og 180 dage mellem enhver efterfølgende retake.
Venteperioder øges for at forhindre kandidater i uretfærdigt at opnå en high score gennem memorisering. Spørgsmål udvælges tilfældigt fra et test-spørgsmål bank og kan ses igen på fremtidige eksamener. Nye spørgsmål tilføjes regelmæssigt med spørgsmålstegn, der begynder i januar årligt. Ventetid undtagelser er sjældne, men kan søges fra NASAA.
Kandidater skal tage eksamen inden for et fire måneders vindue ved registrering og gebyrbetaling. Udvidelser er ikke givet for at give yderligere studietid. I sjældne tilfælde kan ansøgere ansøge om forlængelse. Kandidater, der ønsker en forlængelse, skal betale gebyret igen og tilmelde sig et nyt eksamensforsøg. Der er ingen begrænsning for antallet af tilbagetrækninger af en enkelt eksamen, så længe ventetidskravene følges og passende gebyrer betales.
Spørgsmål om eksamenerne kan ændre sig i løbet af året, da der tilføjes nye spørgsmål. I løbet af den fire måneders ventetid kan yderligere materiale tilføjes til nye eksamener. Kandidater skal være opmærksomme på ændringerne og bør holde sig orienteret om nyt eksamensmateriale.
NASAA udpeger fagfolk fra finansbranchen til at lave eksamener baseret på nødvendige kompetencer. Nogle NASAA eksamenskrav kan fraviges for kandidater med passende industri certificeringer. Nødvendige eksamener varierer efter statlig og økonomisk karriere licens.
Jeg har bestået Serie 63 og FINRA Serie 7, men vil gerne blive licenseret som investeringsrådgiver. Skal jeg tage Serie 65 eller Serie 66?
Bliver en investeringsrådgiverrepræsentant kræver mere undersøgelse end blot at tage FINRA Serie 63 eksamen. Se hvilke eksamenskrav du har brug for.
Kan jeg finansiere en traditionel IRA, en 403 (b) eller en Roth IRA, der bruger pensionspenge? Jeg er 56 år gammel. Hvilke grænser gælder, hvis jeg kan?
Kan pensionspenge bruges til at finansiere andre pensionsregnskaber?
Jeg vil ikke helt komme ud af min pensionering 401 (k), men jeg vil tage 72 (t) udlodninger. Hvad skal jeg overveje?
Den nøjagtige mængde af de 72 (t) fordelinger, som du er berettiget til at tage, vil blive bestemt af din alder, og IRS offentliggjorde renten for måneden, hvor beregningen er udført. Generelt er en plandeltager, der er adskilt fra tjenesten (ikke længere ansat af arbejdsgiveren, der sponsorerede den pågældende plan) og under 59 år 5, tilladt at tage 72 (t) udlodninger fra planen.