Fordi
SIMPLE IRA-bidragsgrænserne er meget lavere end 401 (k) -grænserne, kan det i starten virke uretfærdigt, at du ikke kan få et større skattefradrag med en yderligere IRA bidrag.
Reglerne vedrørende IRA-fradrag er imidlertid faktisk ens for 401 (k) planer og SIMPLE IRA'er; selvom du opfylder kompensationskravet for at bidrage til en traditionel IRA, kan din aktive deltagerstatus påvirke din berettigelse til at fradrage dit traditionelle IRA-bidrag. Husk dog, at det ikke kun er din aktive deltagerstatus, der påvirker din evne til at fradrage et IRA-bidrag; Din civilstand og ændret justeret bruttoindkomst (MAGI) tages også i betragtning. Det er muligt, men ikke garanteret, at du som aktiv deltager vil være berettiget til at kræve fradrag for dit ekstraordinære IRA-bidrag (eller en del heraf).
For flere detaljer, se venligst Traditionelle IRA-fradragsbegrænsninger .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
(Kontakt Denise)
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Min ægtefælle er den primære modtager af min IRA. Jeg har også en betinget modtager. Kan min ægtefælle stadig overføre mine IRA-aktiver skattefri til sin egen IRA?
En ægtefælle, som er den eneste primære modtager af en IRA, kan altid behandle IRA som sin egen. Den betingede modtager på en IRA tages aldrig i betragtning, medmindre den primære modtager forudindfører IRA-ejeren, eller den primære støttemodtager fraskriver aktiverne.