Det viser sig at slå et mæglerfirma i voldgift ikke altid nok til at genvinde dine tab. Ifølge Wall Street Journal, "Mere end 34 millioner dollars af voldgiftskendelser til investorer i 2014 forbliver ubetalte, ifølge nye data fra Financial Industry Regulatory Authority, som regulerer landets næsten 650.000 børsmæglere. Det svarer til 15% af de samlede tildelinger, der blev ydet det pågældende år. ”

Afgørelser - eller præmier - afgivet af panelet i voldgift er juridisk bindende og skal betales inden for 30 dage, ifølge Finra. Så hvordan går så mange børsmæglere ud af krogen? Er der ikke alvorlige økonomiske og juridiske konsekvenser for at undlade at overholde de afgørelser, der er udstedt af FINRA?

Forklaringen er ret ligetil. Reguleringsmæssige retningslinjer for børsmæglere, hvad angår forsikring og finansielle reserver, er ret lax. Securities and Exchange Commission (SEC) kræver kun, at mæglerfirmaer bærer mellem $ 5, 000 og $ 250.000 i netto kapital. Faktisk er mere end en tredjedel af mæglerne landsdækkende kun forpligtet til at holde minimumsbeløbet til rådighed, siger Wall Street Journal.

En sådan lille mængde kontanter reserver er ikke tilstrækkelig for mæglere, der er i den varme plads til at bilægge tvister, der er godt ind i tusindvis, om ikke millioner. Selv små præmier kan tvinge en virksomhed til at gå under, så ejere kan undgå at betale på disse domme. FINRA har overvejet, men ikke handlet på, tanken om at kræve, at virksomhederne bærer forsikring, der ville sparke ind for at dække voldgiftskendelser.

Voldgiftssagen

I de seneste år har der været et skub mod voldgift i stedet for tvister. Ræsonnementet er, at voldgift er en win-win for alle, da det er mere omkostningseffektivt og mindre komplekst end traditionelle retssager og giver begge parter større fleksibilitet med hensyn til høringer, ifølge SEC. Desuden er tvisterne sædvanligvis afgjort på en væsentligt kortere periode end en formel sag anlagt til en jury. (For mere, se Når en tvist med din mægler opfordrer til voldgift .)

I det væsentlige er det ikke nødvendigt at springe over retssystemet og gå gennem voldgift. Men hvad nu hvis den anklagede forsvinder uden spor før han afvikler sine udestående forpligtelser? Det er, når investor kan begynde at anden gætte beslutningen om at gå gennem voldgift. ) Hvad skal du gøre, hvis du ikke kan indsamle

Heldigvis har du muligheder, hvis du befinder dig i kortere ende af stokken . Her er to måder at eskalere dit klagepunkt, hvis mæglerfirmaet ikke griber over kontanterne i tide.

Føj en formel klage

- FINRA tager ikke forsømmelighed på mæglerens vegne let. Hvis FINRA regerer til din fordel, kan virksomheden pådrage sig "bøder, suspensioner, en bar fra værdipapirindustrien eller andre passende sanktioner", noterer sig hjemmesiden. Endvidere siger FINRA i nogle tilfælde også "klager til Securities and Exchange Commission (SEC), andre føderale eller statshåndhævende myndigheder eller en anden privat værdipapirregulator for yderligere handlinger eller mulig strafferetlig retsforfølgning. "Du kan indsende en formel klage online via Investor Complaint Center eller via mail. Søg juridisk repræsentation

- Stadig ingen held? Den gode nyhed er, at du stadig kan sagsøge børsmægleren, selvom du allerede har fået tildelt erstatning i voldgift. I nogle tilfælde kan det medføre, at mægleren til civile domstol for at genvinde dine tab kunne fremskynde tilbagebetalingsprocessen. Men det vil koste dig: Du har brug for en advokat med speciale i værdipapirbedrager for den bedste chance for succes. Bottom Line

Selv om der er flere fordele for at bilægge en tvist med et mæglerfirma gennem voldgift, kan resultatet være dyrt, hvis din modstander ikke overholder betingelserne i beslutningen. Heldigvis har du muligheder for at eskalere din klage, hvis betaling ikke er modtaget inden for det obligatoriske 30-dages vindue.