De fleste investorer bruger deres tid på at jage retur. Men hvad nu hvis der var en måde at gøre godt på, samtidig med at man vinder?

Flere nonprofitorganisationer har for nylig samarbejdet med pengeinstitutter og investeringsbanker om at oprette og markedsføre en ny produktlinje, der giver investorer mulighed for at engagere sig i, hvad der nu bliver anslået som en investering, en form for socialt ansvarlig investering. Formålet med denne ordning er at investere penge i virksomheder, organisationer, fonde eller projekter overalt i verden, der kan påvirke en positiv samfundsmæssig forandring, samtidig med at der ydes et finansielt afkast til investorer. ( For relateret læsning, se Værdien i socialt ansvarlig investering )

Et skridt videre

Interessen for ideen er vokset støt de seneste par år, og så har antallet af produkter tilbudt. For en tid har en række investeringsforvaltningsvirksomheder som Pax World Management, Domini Social Investments og Parnassus Investments tilbudt fonde, der investerer i socialt og miljøbevidste og ansvarlige virksomheder. Men dagens virkninger investorer går et skridt videre, ser ud til at investere i obligationer og andre investeringsvogne, der investerer direkte i socialt orienterede projekter. ( For relateret læsning, se Forståelse af sociale virkningsobligationer )

Et eksempel på et køretøj, der bruges til at investere i effekt, er et mikrofinansielån, som hjælper folk med ringe eller ingen adgang til kapital at starte en ny virksomhed. Personer med høj nettoværdighed er især at finde disse tilbud attraktive og er villige til at påtage sig en beregnet risiko for at investere i dem. Virksomheder, der startede med mikrofinansiering lån, yder konkurrencedygtige afkast til deres investorer gennem de obligationer, der tilbagefører dem. I nogle tilfælde har investeringskøretøjer været i stand til at opnå højere afkast for deres investorer end de bredere markeder, især i nul-cykler.

Et eksempel på et investeringsprojekt er et fællesskabssolprogram. En platform kaldet Mosaic gør det muligt for folk at investere så lidt som 25 dollar til at finansiere solprojekter, der sparer penge til boligejere, skoler eller andre institutioner, samtidig med at CO2-udledningen reduceres. ( For relateret læsning, se Impact Investing: The Ethical Choice )

Ikke bare den rige

Hvad der måske er begyndt som en niche for rigere investorer, er begyndt at få det større detailmarked . Derfor er antallet af organisationer, der tilbyder disse produkter, stigende. En sådan organisation er ImpactAssets, som tilbyder donor-rådede midler og påvirker investeringsnotater til enkeltpersoner og rådgivere, der søger at producere positive sociale og miljømæssige ændringer.Hvert år offentliggør organisationen en liste over 50 investeringsforvaltere, der specialiserer sig i effektinvesteringsteknikker.

ImpactAssets er også tæt knyttet til Calvert Foundation, som tilbyder investerings- og udlånsmuligheder, som f.eks. Calvert Community's investeringsnotater, en række gældsinstrumenter, der starter med en minimumsinvestering på $ 1 000.

Vækstinteresse og Variety

Goldman Sachs har også hoppet på den effektive investeringsvogn. Bare i sidste år rullede den ud sin GS Social Impact Fund, som udnytter kapital mod den fysiske, sociale og økonomiske genoplivning af ugunstigt stillede samfund i USA. Fondens investeringsstrategi er at tage fat på sociale udfordringer og mobilisere nye kilder til privat kapital i det sociale -impact arena, samtidig med at dets investorer får en økonomisk gevinst.

Rockefeller Foundation var et af de første grundlag for at eksperimentere med sociale konsekvensobligationer i samarbejde med Global Impact Investors Network (GIIN), en ideel organisation, der er dedikeret til at øge effektiviteten af ​​effektinvesteringer. Stiftelsen finansierede også udviklingen af ​​en måling for at måle resultaterne af disse sociale virksomheder og påvirke investeringsfonde.

Og med vejledning fra Rockefeller Foundation er nogle af de største amerikanske investeringsbanker, herunder Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 75-0. 25% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), har skabt sociale konsekvensobligationer, der anvendes på emner som f.eks. astma, tidlig barndomsuddannelse, diabetes og fængselsrehabiliteringsprogrammer.

Med investorernes efterspørgsel efter virkninger fortsætter investeringsprodukterne med at stige, da ideen bliver mere almindelig, flere institutioner, såsom Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 +0. 24% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), Merrill Lynch og UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) har også udviklet sig impact-investing platforme, som deres rigdom rådgivere kan trykke, når kunderne anmode om effekt investeringsfonde gearet mod en bestemt årsag.

Morgan Stanley Wealth Managements Investering med Impact-platform begyndte for nylig at tilbyde ca. 100 tredjepartsprodukter, herunder børsnoterede fonde, investeringsforeninger og nogle andre "gode" alternative investeringsprodukter. Det søger også at tilbyde private gælds- og aktieinvesteringer til at påvirke investorer i den nærmeste fremtid.

Returnerer Hold dem Kommer tilbage

Flytningen af ​​disse investeringsbanker og pengeforvaltere til at tilbyde mere indflydelse på at investere produkter synes at være en rentabel. En GIIN og JP Morgan undersøgelse, der kiggede på 125 effekt investorer, der forpligtede $ 10. 6 milliarder kroner til at påvirke investeringen i 2013 viste, at omkring 91% rapporterede, at deres effektinvesteringer mødtes eller oversteg deres finansielle forventninger.Omkring 54% sagde, at deres investeringer var rettet mod markedsrenten. Koncernen som helhed planlægger at øge deres investeringer i denne sektor med 19% i år, hvilket vil resultere i tæt på 13 milliarder dollar i investeringer.

Millennial Next In Line

Den næste generation af investorer viser allerede et ønske om at placere deres investerings dollars bag projekter, virksomheder og fonde, der er i overensstemmelse med deres egne kerneventiler. Millennials eller folk født mellem begyndelsen af ​​1980'erne og begyndelsen af ​​2000'erne er den seneste gruppe investorer, der ser effektinvesteringer som en måde at holde op for deres overbevisninger, mens de også investerer i deres egne futures.

Undersøgelser viser, at disse investorer også nu vender sig til finansielle fagfolk for at give dem mulighed for at skabe et stærkt økonomisk afkast, samtidig med at de skaber en positiv social effekt. De vil have deres rådgivere at tilbyde dem værdibaserede investeringsprodukter som et alternativ til, hvad der tilbydes dem på de generelle markeder. Og selvom de måske er unge og for lidt i kontanter i øjeblikket, bør dette segment af befolkningen ikke overses. Millennials forventes at arve omkring 41 billioner dollar i rigdom fra deres forældre, og de søger allerede måder at investere i.

Skewed To Wealthier Investors … For Now

Flere og flere muligheder vil fortsat åbne for investorer, der søger at tilpasse deres egne finansielle futures med deres ønske om at gøre en forskel i verden. På nuværende tidspunkt er de fleste skalerbare indflydelse investeringsmuligheder stadig gearet til rigere investorer. For de investorer med mindre end 3 millioner dollars at investere, er bæredygtige og ansvarlige investeringsvogne, som fonde med fokus på socialt og miljømæssigt ansvarlige investeringer, stadig vej. Private tilbud, der kræver en rimelig due diligence, kan stadig være for risikabelt for den gennemsnitlige investor.

The Bottom Line

Ønsket om at investere og samfundsansvar vokser i et hurtigt tempo blandt de rige og ikke-så rige. Og grunden er lagt til oprettelsen af ​​talrige produkter for at imødekomme efterspørgslen efter en ny generation af socialt bevidste investorer. Så længe sådanne investeringer giver konkurrencedygtige afkast - både økonomiske og sociale - vil deres popularitet kun vokse.