Serien 65, officielt kendt som The Uniform Investment Adviser Law Exam, er designet til at teste en persons viden og evne til at rådgive klienter inden for investering og diskutere generelle økonomiske begreber. Hvis du har en grundlæggende forståelse af økonomi, økonomi og investering, får du en enorm start, men forskellige love og regler er også dækket, hvilket gør studiet meget sværere. (Hvis du overvejer at skifte karrierer, skal du se 6 trin til succesfuld omstilling af økonomiske karriere. )
TUTORIAL: Mæglere og online-handel

Hvem har brug for serien 65? Mange finansielle virksomheder kræver registrerede repræsentanter til at yde investeringsrådgivning til nuværende og potentielle kunder. Serien 65 tester kandidatens forståelse af finansielle begreber og kvalificerer dem til at give investeringsrådgivning og opkræve gebyr. De fleste statslige værdipapirregulatorer har sat Serie 65 som minimumskrav til at blive en investeringsrådgiverrepræsentant (IAR).

Registrerede investeringsrådgiverfirmaer (RIA'er) kræver, at disse repræsentanter skal interagere med nuværende og potentielle kunder. Så hvis du i øjeblikket leder efter en karriere i en finansiel rådgivende stilling, kan Serie 65 være et aktiv på dit CV. Hvis du ikke har det endnu, kunne det være et krav, at du får det, når du bliver ansat. Det er også en mindre vanskelig test end de mere omfattende betegnelser og certifikater som den certificerede finansielle planlægger (CFP) eller chartret investeringsrådgiver (CIC). (For at lære mere om finansielle betegnelser, læs Finansielle betegnelser er ikke alle skabt ens. )

Hvem har ikke brug for serien 65? Afhængigt af omfanget af dit job på det finansielle område er en serie 65 muligvis ikke nødvendig, eller det kan være utilstrækkeligt. Serien 65 giver indehaveren mulighed for at opkræve et gebyr for at give og diskutere investeringsrådgivning. Hvis du ikke opkræver et gebyr, og du ikke regelmæssigt giver råd om værdipapirer, så har du sandsynligvis ikke brug for din Serie 65-licens. Men det er sjældent tilfældet.

Andre certifikater og licenser kan betragtes som tilstrækkelig træning i stedet for Serie 65 og fritage indehaverne fra at tage denne eksamen. For eksempel vil de fleste stater undtage dig fra Serie 65, hvis du har den certificerede finansiel planlægger (CFP) certificering, CFA-udpeget finansiel analytiker, charter finansiel konsulent (ChFC), personlig finansiel specialist (PFS) eller chartret investeringsrådgiver ( CIC).

Også hvis du holder en serie 7 og en serie 66, accepterer de fleste stater dette som en passende træning og ikke kræver en serie 65-eksamen. I sjældne tilfælde kan en repræsentant ansøge om fritagelse fra Serie 65-eksamen og stadig blive en investeringsrådgiverrepræsentant, men det kan være nødvendigt med 15 til 20 års erfaring på området.Det er vigtigt at bemærke, at du skal være i god stand med tilsynsorganet, og det er altid nødvendigt at kontrollere statens regler for at sikre, at du er berettiget til fritagelse. (For mere en hvilken betegnelse der passer bedst til din karriere, læs CFP, CLU eller ChFC - Hvilken er bedst? )

Berettigelse Du behøver ikke være ansat af eller sponsoreret af en finansiel Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemsfirma for at registrere og tage serien 65 eksamen. Det vil påvirke hvilken form du skal udfylde til registrering. Hvis du er sponsoreret af en sådan virksomhed, skal en formular U4 udfyldes og indsendes. Men hvis du ikke er ansat af et medlemsfirma, skal du udfylde et Form U10 til at registrere. Denne eksamen er en af ​​de mere grundlæggende eksamener og kræver ikke nogen andre forudsætninger for at være berettiget til at skrive eksamen.

Når du har registreret dig, har du 120 dage til at skrive eksamen før du skal tilmelde dig igen, det kaldes dit eksamensvindue. Hvis du fejler, kan du genoptage eksamen efter at have ventet 30 dage. Men hvis du fejler tre gange, skal du vente 180 dage, hvorefter du kan tilmelde dig igen. Der er ingen grænse for antallet af prøver, en kandidat kan tage.

Prøveindhold i serie 65 Prøven er lukket bog og dækker emner som:

• Økonomi og forretningsinformation (14%): Økonomiske cykluser, regnskabsrapportering og typer af risici
• Investeringer Køretøjskarakteristika (24%): Typer af investeringer inklusive renter, egenkapital og andre værdipapirer og værdiansættelse af disse
• Anbefalinger og strategier til kundernes investeringer (31%): Typer af kunder, skattemæssige overvejelser, udvikling af en klientprofil og anvendelse af din forståelse af risiko og portefølje teori
• Lov, forskrifter og retningslinjer (31%): Fondsbørsloven, regler, etisk adfærd

Krav og passering Igen ser serien 65 eksamen er en af ​​de få eksamener, der ikke kræver sponsorering af et FINRA-medlem for at tage det. Dette er især nyttigt, når du forsøger at starte din karriere inden for finansiering og investere eller til opbygning af dit CV.

Før eksamen kan tages, kan den enkelte kandidat indsende formular U10 for at registrere sig hos administrationsorganet (FINRA). Alternativt kan en kandidats firma filere en Form U4. Begge kan ske elektronisk på FINRAs hjemmeside: // www. FINRA. org.

Kandidaten besvarer 130 spørgsmål plus 10 præjudicielle spørgsmål og har 180 minutter som tidsbegrænsning. Det sker elektronisk, og scoret bliver præsenteret lige efter prøven med en pause ned af scoringen i hvert afsnit. For at kunne betragtes som et pas, har kandidaten behov for 72% korrekt, hvilket er 94 korrekte svar ud af 130.

Bundlinje Serie 65 Uniform Investment Adviser Law Examination er et af de eksamener, som mange stater kræver for at opkræve en gebyr for investeringsrådgivning og -tjenester. Det er meningen at kvalificere kandidaten til at blive en investeringsrådgiverrepræsentant. Andre mere avancerede betegnelser kan betragtes som tilstrækkelige, men denne eksamen forbereder dig til at arbejde en på en med kunderne og for at komme ind i den finansielle industri.(For at hjælpe dig med at give dig mere retning på din økonomiske karrierevej, se Find din niche i den finansielle sektor. )