Hvordan kan fledgling finansielle planlæggere med held udbrede en finansiel rådgivningspraksis? Ved at planlægge fremad og prioritere fem centrale elementer i en solid praksis: finansiering, teamopbygning, teknologi, salg og marketing.
Den reelle risiko for finansielle rådgivere accepterer dog status quo og gør slet ingenting for at strømline og forbedre deres praksis. Finansielle planlæggere har ikke råd til den risiko, i betragtning af den voksende størrelse af branchens konkurrence.
Overvej dette - ifølge det amerikanske bureau for arbejdsstatistik (BLS) - antallet af amerikanske finansielle rådgivere vil vokse 32% fra 2010 til 2020, hvilket BLS siger er "meget hurtigere end gennemsnittet for alle erhverv . "
Denne ventende vækst skyldes den voksende efterspørgsel fra Baby Boomers til pensionering, da de vokser tættere på deres gyldne år. For at skille sig ud fra al den konkurrence skal finansielle rådgivere overveje deres virksomheder som dynamiske - jeg. e. , virksomheder, der skal vokse og forbedre hele tiden.
Hvad er den bedste måde at udføre den imponerende opgave på? Prøv disse tips fra rådgivere, der har mange års erfaring på området - og som har lært via forsøg og fejl, hvad der virker, og hvad der ikke er i den finansielle planlægningsindustri:
Specialiser - og skiller sig ud fra din konkurrence
Pamela Plick, en finansiel planlægger og grundlægger af sit eget firma, pamelaplick. com, siger planlæggere skal finde en niche og dominere den. "Som økonomiske planlæggere kan vi ikke være alle ting for alle mennesker," siger hun. "Ved at målrette en niche bliver du ekspert i at levere løsninger til denne gruppe."
For eksempel siger Plick at du kan vælge at arbejde med kvindelige iværksættere, enker eller tandlæger, eller nichen kan også være baseret på placering. "Eller du kan målrette pensionister i et bestemt gated community eller country club", siger hun .

Vær en delegator
Plick anbefaler også at fokusere på, hvad der er vigtigt og hvad du er god til - og enten delegere eller outsource resten. "Fokus på vigtige opgaver som markedsføring, netværk og møde med kunder Hvis du kan, outsource de administrative opgaver, "rådgiver hun.

Tilpas dine kunders behov - og tilslut den klient
Leonard Wright, CPA, finansiel planlægger og medlem af AICPAs nationale CPA Financial Literacy Commission, siger en klient har en specifik mission, vision, værdier og mål, og de gode planlæggere får at vide, hvad disse forventninger er. "Selvom de måske ikke kender dem specifikt, er det vores job at bringe dem ud," siger han. "Hvis planlægningen og rådgivningen vedrørende planlægningen ikke forbinder klientens mission, vision, værdier og mål, vil klienten migrere væk.Hvis kunden ikke forstår hvorfor rådgiveren udarbejder anbefalinger til deres fordel, vil de undre sig over, hvorfor rådgiveren gør det, de anbefaler og har en instinktiv følelsesmæssig reaktion for at søge en person, som forstår dem. "

Bliv involveret i dit fællesskab
Steven Kolinsky, medstifter af Kolinsky Wealth Management og en 30-årig industrigudan, råder over at lære dig at kende dit samfund og blive involveret i din by. " Being generøs med din tid og talent i dit fællesskab øger din profil og lader dig kende folkene omkring dig, "siger han." Vi har for nylig haft et møde med et ungt par, som ikke var rede til at investere, men ledte efter råd om deres økonomiske parametre ved at købe deres første hjem. "
Lær lokale professionelle regnskabskonsulenter
Kolinsky siger, at tilslutning til lokale CPA'er er en fantastisk måde at forbedre dine aktiver under ledelse." Der er blevet henvist til en stor del af virksomheden os gennem de ægte relationer Vi har dyrket med CPA'er, viser dem, hvordan vi gør forretninger, og at de kan betro deres kunder til os. "Disse forhold har taget tid at bygge, men har været gensidigt gavnlige."
Målsætning for yngre kunder < Der er et dramatisk skift i aktiver i gang, i USA og over hele kloden, og det trender mod yngre investorer. Faktisk kan kapitalforvaltningsindustrien forvente at se $ 28 billioner i alt rigdom inden 2018, ifølge Deloitte Wealth Management.
"Den vigtigste afhentning er at servicere, at den yngre generation ikke behøver at ændre en rådgivers praksishåndtering og anbefalinger dramatisk," siger Jill Jacques, kapitalforvaltning og pensionskonsulent i North Highland, et globalt konsulentfirma. "I stedet er det handler om at inddrage engagerende online og personlige værktøjer, der vil skabe en tovejs samtale, der forbliver relevante for udviklende publikum. " Hun anbefaler at opbygge et yngre publikum via meget populære websteder som Facebook, Linked-in, Twitter og Google+.
Prune din kundeliste
En 2012-undersøgelse af "elite" finansielle rådgivere inden
Finansiel planlægning viser, at de fleste 1 million dollars plus årlige indtægter har tendens til at betjene færre - ikke flere - kunder. Med færre kunder kan rådgivere bruge mere tid på at arbejde med kunderelationer og skabe kundetilfredshed. Det skaber igen større kundeloyalitet og øger oddsene, som dine kunder vil henvise til dig andre velhavende kunder.
Studien hævder, at for at få adgang til flere aktiver fra færre kunder, fokusere på de velhavende investorer. Dataene siger, at de højeste indkomster rådgivere af undersøgelser forskere siger, at dets liste over såkaldte elite rådgivere arbejder med i gennemsnit 83 kunder, som hver har mindst $ 1 million i aktiver med rådgivere. Det sammenlignes med næsten 73 kunder for hver af de rådgivere, der tjener mellem $ 500, 000 og $ 1 mio., Og 23 kunder for den laveste indtjeningsgruppe undersøgt af bladet.

Bundlinjen Som tipsene over attest viser, bygger en bedre økonomisk rådgivende praksis sig om at fokusere på nogle få skiftende skridt - og gøre dem godt.

"Hvis du er vidende om de produkter, du anbefaler, skal du fortsætte med at uddanne dig selv om investeringsbranchen, og altid lægge dine kunder behov over dig selv, det er en god start," siger Kolinsky.

Forbi det, være kreativ, kom ud der i samfundet og online, og bygg dit eget unikke finansielle rådgivende brand - en, der holder dig et skridt eller to før din konkurrence.