Der er et voksende antal beviser, der tyder på, at måling af fremskridt øger ændringerne af succesfulde resultater. Når det kommer til at styre en finansiel rådgivning, er der mange forskellige måder at måle succes på, som kan hjælpe med at sikre, at alle er på rette spor. I denne artikel tager vi et kig på nogle af de bedste beregninger til måling af en finansiel rådgivningspraksis og nogle tips til fortolkning af dem.

Aktiver under ledelse

Aktiver under ledelse (AUM) har været en langvarig favoritmetrisk for den finansielle branche, da den er direkte bundet til en virksomheds samlede indtægter. Ofte vil virksomhedsejere se på trends i AUM over tid for at få en ide om, hvorvidt et firma vokser. Disse beregninger kan også bruges til at indstille mål for den kommende måned eller år, mens indtægtsoverslagene fra AUM kan hjælpe, når der oprettes årlige budgetter. (Se mere: Nøgleforanstaltninger til at opbygge en stor økonomisk planlægningspraksis .)

Problemet med traditionelle AUM-metrics er, at væksten normalt bliver en aftagende figur, efterhånden som øvelsen vokser. For at undgå dette problem kan finansielle rådgivere i stedet gerne se på netto nye AUM - eller nye aktiver under ledelse - for perioden mindre tabte konti. Virksomhedsejere kan bruge denne beregning til at skabe et konsistent vækstmål for hver periode i stedet for at skulle tilpasse det over tid. Det giver også et mere realtidsblik på aktivvæksten.

Gennemsnitlig omsætning pr. Kunde

Aktiver under ledelse kan ikke påberåbes som en enkelt måling til at måle succesen med en finansiel rådgivningspraksis, fordi den kun måler indtægter på toplinjen. For eksempel kan en praksis øge AUM over tid, men hurtigt stigende omkostninger kan reducere rentabiliteten. Nogle praksis kan endda opdage en række ulønnsomme kunder, der kan være værd at slippe afsted end at fortsætte med at servicere med tab - en overraskende fælles begivenhed. (For mere, se: Rådgivere: Hvornår skal du slukke en kunde? )

Gennemsnitlig indtægt pr. Klient (ARPC) er en stor måling til måling og forbedring af overskudsgraden over tid. I nogle tilfælde betyder en lav ARPC-figur, at finansielle rådgivere kan målrette for lidt af kundekreds. Disse fremgangsmåder kan forbedres ved at øge ARPC gennem yderligere produkt- og serviceydelser eller ved at målrette højere netværdi kunder, der kan forbedre fortjenstmargenerne ved at reducere markedsførings- og opbevaringsomkostninger. (For mere, se: Tips til wooing wealthy klienter .)

Nettovinstmargin

Gennemsnitlig omsætning pr. Kunde giver en god ide om bruttovinstmarginer forud for faste omkostninger, men problemet er, at en Finansiel rådgivning kan stadig være urentabel på et nettoniveau. For eksempel kan en virksomhed med høje faste omkostninger - som f.eks. Være placeret i en dyr kontorsbygning - vanskeliggøre rentabilitet på nettet, selv om firmaet kan være meget rentabelt, når man ser på bruttomarginer og ARPC-metrics.

Nettoresultatmarginaler kan beregnes ved at dividere nettoresultatet med det samlede salg og multiplicere resultatet med 100 - uden tvivl en velkendt ligning for finansielle rådgivere. Generelt bør finansiel rådgivning forsøge at optimere for højere nettoresultatmarginer, men det er vigtigt at indse, at nogle investeringer kan være nødvendige for langsigtet vækst. Teknologiske løsninger er et godt eksempel, da de giver en konkurrencemæssig fordel ved en høj startpris. (Se yderligere: Hvordan Fidelity hjælper rådgivere taber urentable kunder .)

Den nederste linje

Finansielle rådgivere kan opnå større succes ved at måle deres operationelle og finansielle fremskridt ved hjælp af en række nøgleværdier. Mens rådgivere kan bruges til at analysere offentlige virksomheder, er der nogle ukonventionelle målinger, som de måske vil bruge til at måle succesen for deres rådgivende firma, der kan afvige fra andre virksomheder. Rådgivere bør være sikre på, at de anvender de rigtige metrics og konsekvent sporer dem over tid.

Ud over disse målinger kan finansielle rådgivere også overveje at se på ikke-finansielle målinger som kunderne for at optimere deres omdømme og andre immaterielle aktiver over tid. Disse forbedringer vil i sidste ende føre til mere håndgribelige fordele, som reduceret klientkapacitet, lavere marketingomkostninger og forbedret lønsomhed. (For mere at se: Trends Challenging Financial Advisors .)