Er det muligt at vende en IRA? Jeg har modtaget en QDRO og skylder penge til min tidligere mand. Er det muligt at vende QDRO'en, som blev sat i en CD Traditionel IRA-konto uden at pådrage sig nogen form for straf?

First Year Living On A Narrowboat Costings & Chat (November 2024)

First Year Living On A Narrowboat Costings & Chat (November 2024)
Er det muligt at vende en IRA? Jeg har modtaget en QDRO og skylder penge til min tidligere mand. Er det muligt at vende QDRO'en, som blev sat i en CD Traditionel IRA-konto uden at pådrage sig nogen form for straf?
Anonim
a:

Da en kvalificeret indenrigsrelateret rækkefølge (QDRO) er en retskendelse, kan den ikke vendes, når den er modtaget og behandlet af pensionsplanen. Hvis instruktionerne om at vende QDRO'en blev udstedt af retten, som et ændringsforslag til den oprindelige QDRO, skulle pensionsplanens administrator skulle gennemgå de nye instruktioner og afgøre, om de kunne følges.
Hvis du skylder dine mandpenge, kan du overveje alternative kilder (i stedet for din pensionsplan) af betaling. Fonde, der betales til nogen fra din pensionsplan, betragtes som en fordeling til dig (se undtagelse nedenfor). Fordelingen vil blive behandlet som almindelig indkomst, der vil blive genstand for indkomstskat og, hvis du er under 59 ½ år, en yderligere 10% straks fordeling. Derudover kan finansieringsinstituttet, da aktiverne opbevares i et certifikat af indskudsbeviser (CD), vurdere en straks tilbagetrækningstradition, hvis tilbagekaldelsen finder sted inden udløbsdatoen. Finansielle institutioner skal give dig en vis periode, inden for hvilken du kan ophæve cd'en uden straf. Tjek med din finansielle institution for at afgøre, om denne periode er udløbet.
Undtagelse
Hvis midlerne distribueres fra din IRA til din mand som følge af en domstolsautoriseret skilsmisse dekret, vil beløbet blive behandlet som en fordeling til din mand (i stedet for dig), og han vil være ansvarlig for at betale skat og straf, medmindre han ruller eller overfører beløbet til en IRA alene.
Bemærk: Termen QDRO bruges generelt til kvalificerede planer, og skilsmisse dekret bruges til IRA'er. Nogle dommere anvender vilkårene ombytteligt.

Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
(Kontakt Denise)

Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,

Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,

For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.

Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?

Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?

For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.

Jeg forstår, at jeg kan trække mig fra 401k året, jeg bliver 55 uden 10% straf (IRS 575). Kan jeg gøre det samme med en IRA uden 10% straf?

Jeg forstår, at jeg kan trække mig fra 401k året, jeg bliver 55 uden 10% straf (IRS 575). Kan jeg gøre det samme med en IRA uden 10% straf?

Du henviser til reglen om, at uddelinger fra din kvalificerede plan (herunder 401k, fortjenestedeling, penge købsplaner og 403b planer) efter at du er adskilt fra service hos din arbejdsgiver, vil ikke blive underlagt 10% tilbagekaldelse straffes, forudsat at adskillelsen sker i eller efter året når du 55 år. Fordi denne regel er baseret på, at du forlader arbejdsgiverens ydelser, der tilbyder den kvalificerede plan, gælder den ikke for IRA.

Handel
Valg af editor