Det grundlag, der tilskrives IRA-aktiver, som du arvede, forbliver det samme. Da du er en ægtefællebegunstigede, og du vælger at behandle aktiverne som din egen ved at overføre dem til din egen IRA, behandles grundlaget nu som om du har foretaget det ikke-fradragsberettigede bidrag. Fremadrettet skal du sende Form 8606 for at bestemme den skattepligtige del af udlodninger, du modtager fra nogen af dine traditionelle IRA'er. Hvis du også har foretaget ikke-fradragsberettigede bidrag til din IRA, skal grundlaget for de arvede aktiver kombineres med dit grundlag.
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jeg har for nylig etableret en Roth IRA for min ægtefælle i stedet for mig selv og bidrog med ekstra penge. Hvad skal jeg gøre?
Føler sig ikke for dårligt. Vi laver alle fejl. Den gode nyhed er, at du måske har tid til at foretage de korrekte korrektioner. IRS'en giver dig en automatisk forlængelse på seks måneder for at korrigere overskydende bidrag, hvis du sender din føderale selvangivelse senest den 15. april.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.