Med et volatilt aktiemarked og stigende rentesatser gør de nuværende markedsforholdene at diversificere pensionsbesparelser endnu vigtigere end normalt. Kontanter, der holdes i banker kombineret med investeringer i bredbaserede investeringsforeninger, kan give denne diversificering til pensionssparere.

Tilføj Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er et globalt kapitalforvaltningsselskab med over 670 mia. Aktiver under ledelse (AUM) pr. 31. marts 2016. Legg Mason og dets tilknyttede virksomheder tilbyder et bredt udvalg af fonde, der kan rumme alle niveauer af risikotolerance og ønske om afkast.

To fonde er meget velegnet til at diversificere en hel portefølje, og to ekstra midler fungerer godt for at diversificere vækstportionen af ​​en portefølje samtidig med at der opnås højere afkast. Afkastet for de fire fonde beregnes ved brug af indre værdi (NAV) af A-aktier, selv om fire af disse fonde normalt har en salgsbelastning. Det er muligt at reducere eller eliminere salgsafgiften ved at foretage en større investering på tværs af familien Legg Mason. Nogle mæglere, såsom Fidelity Investments, frafalder salgsbelastningen til deres kunder og opkræver ingen transaktionsgebyrer.

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund søger kapitalvækst ved at investere i velkendte store virksomheder med over gennemsnittet udsigter til indtjeningsvækst og aktiekurs påskønnelse. Mens de fleste af disse aktier ligger inden for S & P 500 Index, investerede fondens ledere i omkring 50 virksomheder, som de mener, kan overgå markedet. De har gjort et godt stykke arbejde for at nå deres mål; denne firestjernede Morningstar-ratingfond har haft en årlig totalafkast på 20,09% over tre år og 16,5% over fem år.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Denne high-risk, high-return-fond er ikke hensigtsmæssig for konservative investorer. Det er egnet til en del af aktiverne hos investorer, der søger større afkast og har 10 eller flere år før pensionering. Den legendariske Bill Miller er en af ​​lederne af Legg Mason Opportunity Trust.

Fonden søger langsigtet kapitalvækst. Fondforvaltere er ikke begrænset af investeringsstil, aktivklasse eller type finansielt instrument. De kan også udnytte op til 10% af fondens nettoaktiver. Denne højrisikologiske, high-return-tilgang har givet et årligt totalafkast på 29,67% over tre år og 14,49% over fem år. Fondens 10-årige samlede afkast er 4,16%, hvilket er mindre end S & P 500 Index Funds årlige samlede afkast på 6,91%.

QS Legg Mason Konservative Vækstfond (SBBAX)

QS Legg Mason Konservative Vækstfond investerer ikke direkte i fælles aktier eller obligationer; i stedet er det en fond af midler.Den konservative vækstfond investerer penge i forskellige andre fonde, der forvaltes af Legg Mason og dets datterselskaber. Det afbalancerer fondens aktiver mellem investeringer i egenkapitalfonde og investeringer i rentefonde med mindst 35% i hver aktivklasse, men ikke mere end 65%. Fondene har primært amerikanske værdipapirer med en vis international eksponering.

Denne fondsbaserede tilgang med aktiver fordelt på over 15 individuelle investeringsfonde giver investorerne en bred diversitet; deres investering giver dem små stykker på over 1, 000 forskellige værdipapirer. Investorer modtager også et rimeligt afkast for en afbalanceret fond. Fonden har haft en årlig totalafkast på 6,7% over tre år, 7 12% over fem år og 5,12% over 10 år.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund har til formål at spore væksten og returneringen af ​​Standard og Poor's (S & P) 500 Index. Det opnår dette ved at købe alle 500 aktier, der udgør indekset i direkte relation til deres kapitalvægtning i indekset. Investering i en S & P 500 Index fond giver investorer delvist ejerskab i de 500 største børsnoterede amerikanske selskaber.

En yderligere fordel for en indeksfond er, at den administreres passivt, så den har lavere gebyrer end aktivt forvaltede fonde og giver ofte et bedre afkast. Fonden har haft en årlig totalafkast på 15,41% over tre år og 13,75% over fem år.