Finansanalytikere udarbejder finansielle planer, fremskrivninger og analytiske rapporter til brug i investeringsbeslutninger fra virksomheder, offentlige og private organisationer og enkeltpersoner. Afhængigt af typen af ​​analytikerjob kan opgaverne variere ganske lidt.

Nogle finansanalytikere arbejder i værdipapirindustrien om at analysere aktier, obligationer og andre værdipapirer til banker, mæglere, pengeforvaltningsfirmaer og andre organisationer. Disse finansielle analytikere udvikler typisk ekspertise i en smal kategori af aktier eller obligationer, som f.eks. Canadiske virksomhedsobligationer eller teknologibestande. Andre finansielle analytikere arbejder for store virksomheder, analyserer interne finansielle data og producerer finansielle planer, indtægter og omkostningsfremskrivninger og anbefalinger til at informere budget- og investeringsbeslutninger fra virksomhedsledere. Nonprofitorganisationer og offentlige organer anvender også finansielle analytikere i denne type arbejde.

Karriereveje

En nylig bachelorgradsstudent, der søger at blive finansanalytiker, kan forvente at begynde i junior stilling under ledelse af en senioranalytiker. Efter flere års erfaring overvejer mange junior finansanalytikere at vende tilbage til graduate school for avancerede grader. Mens junior analytikere ikke er forhindret i fremskridt, kræver det fortsat at komme videre til skolen med fortsat fremskridt i stillinger med større ansvar. En kandidat med en kandidatgrad kan forvente at begynde at arbejde som en senior finansanalytiker eller stige til stillingen meget hurtigt.

Med større erfaring og ekspertise kan en højtstående finansanalytiker fortsætte i en tilsynsstilling. En senioranalytiker i værdipapirindustrien flytter ofte op til en porteføljeforvalter eller en fondschef, der fører tilsyn med et team af senioranalytikere. Der kan også være mulighed for at deltage i en ledende rolle. I virksomhedslivet kan senioranalytikere blive finansforvaltere, der fører tilsyn med arbejdsgrupper inden for deres afdelinger. En standout performer kan stige gennem rækken for at blive en finansdirektør (CFO), der er ansvarlig for hele virksomhedens finansielle aktiviteter.

Uddannelseskrav

Mens en bachelorgrad er minimumskrav for en finansiel analytiker på entry level, viser data indsamlet af US Bureau of Labor Statistics (BLS), at en kandidatgrad generelt er kræves til permanente og avancerede positioner i feltet. En række bacheloruddannelser accepteres generelt af arbejdsgivere, herunder forretningsområder som økonomi, regnskab og økonomi. På grund af vigtigheden af ​​avancerede kvantitative færdigheder inden for dette område er bachelorgrad i statistik, matematik, ingeniør og fysik ikke ualmindeligt blandt finansielle analytikere.Ansøgere med disse grader kan dog drage fordel af erhvervsuddannelser, især inden for regnskab og finansiering. En avanceret finansanalytikerstilling kræver generelt en MBA-grad med et passende fagfokus eller en mastergrad i økonomi.

Andre kvalifikationer og kvalifikationer

Nogle finansanalytikere skal indhente en passende licens fra Financial Regulatory Authority (FINRA), som er ansvarlig for at skrive og håndhæve regler for værdipapirfirmaer og mæglere, der opererer i USA. Licensur kræver generelt sponsorering fra det ansættelsesmæssige firma, så de fleste finansielle analytikere får kun en licens efter at have startet et job. Langsigtet beskæftigelse kan dog være betinget af succesfuld licensure.

Mange arbejdsgivere forventer, at finansielle analytikere forfølger certificering på området. Den fremtrædende certificering på området er den udpegede CFA-udpegning udstedt af CFA-instituttet. Den er tilgængelig for finansielle analytikere med mindst fire fulde års kvalificeret erhvervserfaring. Det betragtes således generelt som en kvalifikation for fremskridt til mere ledende finansielle analytikerstillinger. Kvalificering til betegnelsen kræver også en bachelorgrad og en bestået score på en serie af tre eksamener administreret af CFA Institute.

Finansielle analytikere forventes ofte at præsentere og forklare deres arbejde for kunder og overordnede, så stærke kommunikations- og præsentationsfærdigheder er afgørende. Analytisk og kritisk tænkning er afgørende for evaluering af alternativer og afvikling af en endelig anbefaling. Ud over viden om statistik, matematik og økonomi er erfaring med at bruge softwareværktøjer forbundet med disse discipliner værdifuldt. Selvom det ikke er ualmindeligt, at arbejdsgiverne bruger højt specialiseret teknologi og proprietære værktøjer, der ikke er tilgængelige uden for firmaet, giver læring og afhængig af kompliceret kvantitativ software færdigheder, der oversætter godt til andre systemer.