Personal Capital Automated Investment Platform er en af ​​de mest omfattende robo-rådgivere, der er til rådighed i dag. Virksomheden blev grundlagt af Bill Harris, tidligere administrerende direktør for Intuit Inc. og PayPal Inc. Personal Capital er som to rådgivende tjenester i en og tilbyder følgende:

• Et helt gratis pengehåndteringssystem er tilgængeligt for alle.
• En computerassisteret investeringsadministrationsportal, tilgængelig for abonnenter, med adgang til en dedikeret finansiel rådgiver samt en investeringsstrategi baseret på en unik sektorvægtningsstrategi. (For mere se: Hvordan skilles Robo-Advisors? )

Gratis Dashboard

Enhver kan tilmelde sig en gratis Personal Finance-konto. Ved tilmeldingen og sammenkædning af et par bank- og investeringskontoer får brugeren et robust økonomisk sporings- og analyseværktøj. Denne gratis platform overstiger langt den gratis Mint. com og Quicken versioner.

Dashboardet til personlig finansiering, der er tilgængelig fra en computer eller telefonapp, giver en 360-graders oversigt over dine finanser: indtægter, udgifter, udgifter, besparelser, investeringer, regninger, gæld og meget mere. For brugere, der beskæftiger sig med pensionering, tilbyder Personal Capital gratis pensionsplanlægninger. Andre gratis tjenester omfatter en analysator til at afgøre, om du overpayer investeringsgebyrer. Personlig kapital sender også regelmæssige advarsler, hvis dine udgifter går uden for sporet. (For mere se: Top 5 Robo-Advisors i 2017).

Pengestrømskærmen viser sammenligningen mellem kontanter, der kommer ind og udgifter. Platformen træder ned i individuelle udgiftsbeløb og tildeler dem til deres kategorier. Dashboardet giver dig mulighed for at sammenligne udgifterne fra uge til uge og sammenligne den med specifikke beregninger.

Investorer har adgang til grafer og data, der viser tidligere investeringsafkast og hvordan de kan udføre sig i fremtiden. Der er også en praktisk "investeringskontrol" for at afgøre, om du er på den rigtige vej til fremtiden. Der er diagrammer og grafer til fordelingsfordeling. På netværdeskærmen kan du se, hvor godt dine investeringer presterer mod flere kendte benchmarks samt en fortælling om dine vindende og tabende beholdninger. Programmet giver også et klart billede af din aktivfordeling.

Betaltjenester

Når du overfører dine investeringer til Personal Capital til ledelse, modtager du din egen dedikeret finansiel rådgiver. De investerer dine penge i henhold til en sektordrevet tilgang, mens du overvejer dine personlige mål og risikotolerance. Personlig kapital genopretter ligeledes, når det er nødvendigt, og tilbyder en komplet pakke af ekstra investeringsforvaltning og banktjenester. (For mere, se:

Hvad er din risikotolerance? ) Som det er tilfældet med enhver tjeneste, er der fordele og ulemper.

Fordele

Fordelene ved det personlige dashboard gratis dashboard er:

Det er meget nemt at konfigurere og komme i gang med dashboardet Personal Capital.

• Det gratis Personal Capital dashboard er fantastisk.
• Grafer og diagrammer er klare og ligefrem
• De gratis rapporter omfatter indtægter, udgifter, investeringsafkast, aktivfordeling, forventede investeringsgebyrer og nettoværdi.
• Oplysningerne på instrumentbrættet samt de regelmæssige advarsler er fremragende data for enhver forbruger, der søger at holde sig på toppen af ​​deres økonomi.
• Virksomheden sender regelmæssige e-mails for at hjælpe dig med at holde styr på økonomien.
• The YouIndex sammenligner dine investeringsafkast med vægtede benchmarks for at demonstrere, hvordan dine aktiver presterer mod markederne.
• Sikkerheden er sammenlignelig med de sikreste finansielle institutioner.
• Applikationerne til Personal Capital og tabletudgaven er robuste.
• Ulemper

Ingen anmeldelse er gennemført uden at pege på eventuelle mangler. Virkningen af ​​Personal Capital's ulemper kan afhænge af, hvilke tjenester du leder efter i en finansiel og investeringschef.

Der var lille konflikt, mens der blev oprettet en pensionskonto. Et opkald til kundeservice begyndte at løse problemet. Denne type problem er almindelig, når de handler vil de fleste online finansielle opsætninger.

• Den betalte finansielle rådgivningstjeneste kræver en minimumsinvestering på 25 000 dollars. Selvom de er lavere end deres oprindelige $ 100.000 beløb, kan dette være en høj indgangspris for nogle.
• Den ligeværdige investeringsorienterede sektor er forskellig fra de mere typiske kapitalaktiveringsaktiver, der anvendes af mange andre robo-rådgivende tjenester og passive indeksfondsmetoder. Der er brug for mere tid til at sammenligne Personal Capital's metoder med den passive, markedsvægtindeksfond, der investerer tilgang til at bestemme hvilken metode der giver bedre langsigtede resultater.
• For betalte ydelser er gebyrer lidt højere end nogle investorer eller robo-rådgivere, da de starter ved 0. 89% årligt for dem med konti mindre end 1 million
• Bottom Line

Personlig kapital har overhalet sin konkurrenter med sine gratis værktøjer og instrumentbræt. De betalte tjenester kan være passende for visse investorer. Som med alle investeringsrådgivere fordele og ulemper, skal du udføre din egen due diligence før du investerer for at afgøre, om tilbuddet matcher dine individuelle krav.