Reguleringsorganerne for værdipapirindustrien er ikke nøjagtigt kendt for at følge udviklingen. Med den dramatiske stigning i sociale medier i løbet af det sidste årti eller deromkring, har dette skabt et problem for mange finansielle rådgivere, der forsøger at kommunikere med potentielle og eksisterende kunder uden at krænke reklame, opfordring eller andre regler fastsat af FINRA eller Securities and Exchange Commission .

I denne artikel tager vi et kig på nogle vigtige gør og don'ts for finansielle rådgivere, når du bruger sociale medier, som Twitter, Facebook eller LinkedIn.

Reglerne

FINRA og SEC har ikke udstedt specifikke regler for brug af sociale medier, men har tidligere anvendt eksisterende regler til det nye medieformat. For at hjælpe med at klare nogle af de resulterende problemer har agenturerne udstedt en række meddelelser, der har til formål at udarbejde retningslinjer, der skal følges for at forblive i overensstemmelse og besvare nogle vigtige spørgsmål, der opstod.

De relevante meddelelser omfatter:

• FINRA 10-06 - Vejledning om blogs og sociale netværk
• FINRA 11-39 - Vejledning om sociale netværk og erhvervskommunikation
• SEK Risikoalarm - Investeringsrådgiver Brug af sociale medier

Finansielle rådgivere bør henvise direkte til disse kilder for at få den mest nøjagtige og omfattende information om, hvad der er tilladt og nægtet, når det kommer til at bruge sociale medier i deres praksis. Ud over disse retningslinjer bør finansielle rådgivere være sikre på at overholde deres egen virksomheds retningslinjer, når det gælder passende brug af sociale medier i deres forretning. (For relateret læsning se: Financial Advisors Feels Cyber-Insecure .)

Giv det en konference

Finansielle rådgivere, der bruger sociale medier, bør afholde sig fra at yde specifik investeringsrådgivning, da det kan krænke reglerne om "egnethed" for deres praksis. I 1999 og 2003 udtalte FINRA og bekræftede igen, at en finansiel rådgivers deltagelse i et chatrum (og i forlængelse af sociale medier) er underlagt de samme krav som en præsentation personligt før en gruppe investorer.

Som hovedregel bør finansielle rådgivere foregive, at de taler til et rum fuld af investorer, når de foretager et indlæg på sociale medier, herunder stillinger rettet mod en enkeltperson, der er offentligt tilgængelige for at blive set. Det kan også være en god ide at medtage en generel ansvarsfraskrivelse for eventuelle sociale medier, der angiver, at indholdet ikke bør betragtes som investeringsrådgivning. (For relateret læsning, se: Hvordan finansielle rådgivere udnytter sociale medier .)

Gem detaljerede poster

Finansielle rådgivere skal bevare visse poster i mindst tre år med de to første år er i en "let tilgængelig" placering.Ifølge regeringsforskrifter skal disse optegnelser omfatte originaler af alle modtagne meddelelser og kopier af alle meddelelser, der sendes, når indholdet af kommunikationen udgør en erhvervskommunikation.

Med andre ord bør finansielle rådgivere holde detaljerede registreringer af alle sociale medier, der sender og meddelelser, uanset deres oprindelse eller enhed. Facebook-indlæg lavet via en pc kan være lette at huske, men Twitter-meddelelser via smartphones og automatiserede meddelelser relateret til forretninger kan også indgå i definitionen af ​​erhvervskommunikation, hvilket gør det vigtigt at registrere. (For mere, se: Webstedtips til finansielle rådgivere .)

Definere en testimonial

Hvis en klient "kan lide" en finansiel rådgivers Facebook-side, udgør det en officiel testimonial siden "Annonceres til kundernes venner? Finansielle regulatorer kæmpede med dette spørgsmål, og situationen er stadig lidt for tvetydig for komfort. Når sådanne anmeldelser ikke er anmodet om (f.eks. Vises på uafhængige sociale medier eller gennemgå websteder), er de generelt i orden af ​​reguleringsorganer.

Finansielle rådgivere kan sidestille bekymringerne omkring disse problemer ved at undgå betalte s på sociale medier hjemmesider, såsom Facebook, hvor de, der har "ønsket" siden vises i annoncerne. Det er vigtigt at undgå at påvirke eventuelle tredjeparts kommentarer ved at vise sociale profiler eller oplysninger på sider, der er kurateret af den finansielle rådgiver, og i stedet bare lade dem eksistere som-er. (For relateret læsning, se: En vejledning til Corporate Social Media .)

Bundlinjen

Finansielle rådgivere bør være opmærksomme på de mange regler og forskrifter om anvendelsen af ​​sociale medier i deres praksis . Mens sociale medier styres af de samme regler som traditionelle medier, gør de forskellige måder, hvorpå de formidles og forbruges, det svært at afgøre, hvad der er rigtigt og forkert. Finansielle rådgivere kan undgå nogle af disse fejl under deres daglige drift. Ud over disse retningslinjer bør finansielle rådgivere nøje læse og overveje SECs, FINRAs og andre retningslinjer. Det er også vigtigt at huske på firmaets egne regler og regler for anvendelse af sociale medier, som ofte går ud over de lovgivningsmæssige krav. (For mere, se: Få mest muligt ud af dit websted .)