Den finansielle sektor omfatter banker, kapitalforvaltningsselskaber , investeringsselskaber, forsikringsselskaber, ejendomsadministration og serviceudbydere og andre finansielle serviceselskaber. Det repræsenterer den næststørste sektor i S & P 500-indekset. Investorerne omfatter industrien som en del af deres aktivitetsallokeringsstrategier på lang sigt på grund af disse optimistiske forudsigelser. Investeringer i sektoren for finansielle tjenesteydelser giver mulighed for vækst, men investorerne bør være opmærksomme på de risici, der er forbundet med sektoren. Finansielle organisationer står over for lovgivningsmæssig risiko, da større undersøgelse er lagt på oplysningskrav, udlånskriterier og gebyrer, der afsendes til kunder. Derudover udgør kreditrisiko og likviditetsrisiko store trusler for finansielle serviceselskaber, der begge kan knyttes direkte til pantekrisen i 2007.

Fonden for gensidig finansiel tjeneste (TFSIX)

Fonden for gensidig finansiel tjeneste, der forvaltes og støttes af Franklin Templeton Investments, søger at give investorer en kapitalvurdering på kort og lang sigt med indkomst som et sekundært investeringsmål. Mindst 80% af fondens aktiver på 536 millioner dollars er investeret i aktier i virksomheder, der beskæftiger sig med finansielle servicesektoren, og som besidder værdiegenskaber. Fondens ledere kan investere i fusionsarbitrage værdipapirer såvel som gældsinstrumenter og værdipapirer i selskaber, der ikke har investorernes fordel. Der er ingen begrænsning med hensyn til fordelingen af ​​disse værdipapirer på udenlandske eller indenlandske markeder. Fra november 2015 har fonden genereret et 10-årigt afkast på 3,22%.

Fonden for gensidig finansielle tjenesteydelser diversificerer i øjeblikket fondens aktiver på udviklede og fremvoksende markeder, herunder USA, der udgør 53,99% af porteføljen, det udviklede europæiske marked med 21,13% af beholdninger, Det Forenede Kongerige med 11,42% af bedrifterne og det nye asiatiske marked med 5,78% af beholdningerne. Fondsforvaltningen har en omkostningsprocent på 1,41%, lidt under kategori gennemsnittet på 1, 5%, og investorer vurderes på forhånd en salgsbelastning på 5,75%, når de køber aktier.

Emergency Banking and Finance Fund (HSSAX)

Emerald Banking and Finance Fund blev oprettet i 1997 og søger at skabe langsigtet vækst gennem kapitalforhøjelse med indkomst som et sekundært investeringsmål. Fondens ledere investerer mindst 80% af fondens $ 287. 3 millioner aktiver i fælles og foretrukne aktier af virksomheder, der beskæftiger sig med bank og finansielle tjenesteydelser. Fonden investerer primært i indenlandske aktier med vækstegenskaber.

Mens Emerald Banking and Finance Fund fokuserer på finanssektoren, diversificerer fondsforvalterne aktiverne med hensyn til markedsværdi. Mellemstore finansielle serviceselskaber udgør 19,72% af porteføljen, hvor småkapitalvirksomheder udgør 25,17%, og mikrokapitalforeninger udgør 55,11% af investeringsforeningen. Top beholdninger omfatter Bank of the Ozarks på 3,39%, PacWest Bancorp på 3,7%, SVB Financial Group på 3,7% og Signatur Bank på 2,75%. Fonden har et udgiftsforhold på 1, 6%, og investorer opkræves en salgsbelastning på 4, 75%, når de køber aktier.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

Fidelity Select Insurance Portfolio har en startdato for 1985, hvilket gør den til en af ​​de ældste finansielle services fonde på markedet i dag. Fonden søger primært at give investorer en langsigtet kapitalvækst ved at investere mindst 80% af sine aktiver på 541 millioner dollars i værdipapirer fra forsikringsbranchen. Virksomheder kan yde forsikringsydelser, genforsikring, salg, distribution eller placering af ejendom og ulykke, livsforsikring eller sygesikring. Indenlandske og udenlandske udstedere betragtes for investeringsforeningen, og hver beholdning gennemgår en grundig analyse, der omfatter gennemgang af finansiel stilling, industriens stilling og markedsforhold.

Fondens ledere investerer størstedelen af ​​selskabets beholdninger på det nordamerikanske marked med 8 21% investeret i udviklede europæiske udstedere. Markedsværdi er også et punkt for diversificering inden for fonden, med 52,54% af aktiverne investeret i store virksomheder, 27. 94% investerer i mellemstore virksomheder og 14,45% investeret i gigantiske virksomheder. TFonden har et omkostningsforhold på 0,8%, og investorer vurderes ikke på forhånd på salgstidspunktet på købstidspunktet. Imidlertid opkræves et indløsningsgebyr på 0,75%, når aktier sælges.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Schwab Financial Services Fund blev oprettet i 2000 og søger at skabe langsigtet vækst gennem kapitalforhøjelse. For at nå dette mål investerer fondets ledere hovedparten af ​​fondens $ 57. 1 million aktiver i aktier i virksomheder, der beskæftiger sig med aktiviteter, der er direkte knyttet til sektoren for finansielle tjenesteydelser. Investeringsmixet omfatter kapitalforvaltningsfirmaer, mæglerfirmaer, kommercielle banker, forsikringsselskaber, opsparings- og låneforeninger og ejendomsinvesteringer (REITs). Fra november 2015 har fondforeningen genereret en 10-årig årlig afkast på 2,22%.

Schwab Financial Services Fund investerer ikke i udenlandske finansielle serviceselskaber, men diversificerer fondsaktiver mellem forskellige kategorier af kapitalaktiver. Gensidig fond består af 30. 73% gigantiske aktier, 23% store cap aktier, 26. 83% mid-cap aktier, 11. 85% små cap aktier og 7. 6% mikro-cap aktier. Fonden har et omkostningsforhold på 0,9%. Det opkræver ikke forudgående salgsbelastninger, men det vurderer et indløsningsgebyr på 2%, når investorer sælger aktier.

T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX)

T. Rowe Price Financial Services Fund søger at yde langsigtet kapitalvækst samt et beskedent indkomstniveau til investorer. Fondens ledere investerer mindst 80% af sine 519 $. 9 millioner aktiver i fælles lager af virksomheder, der beskæftiger sig med finansielle tjenesteydelser industrien. Det er unikt, at fondforvaltere har mulighed for at investere i finansielle softwarefirmaer, der udløser betydelige dele af indtægterne fra at betjene finansielle serviceselskaber. Fonden anvender grundlæggende analyse for at bestemme vækstpotentialet for hver sikkerhed, der indgår i investeringsmixet.

Fondets ledere fokuserer primært på investeringer på hjemmemarkedet, men lige under 6% af aktiverne er investeret i udenlandske udstedere på udviklede markeder. T. Rowe Price Financial Services Fund er diversificeret baseret på markedsværdi, herunder 20,4% i gigantiske virksomheder, 24 23% i store virksomheder, 28 11% i mid-cap virksomheder og 17,7% i små virksomheder. Fonden har et udgiftsforhold på 0,86%, og investorer opkræves ikke gebyrer, når de køber eller sælger aktier.