De fleste registrerede investeringsrådgivere administrerer mindre end $ 150 millioner . Og på trods af deres antal besidder disse mindre virksomheder kun 10% af aktiverne i RIA-kanalen, hvilket efterlader dem langt bagud i løbet af kampen mod store formueforvaltere i både omfang og ressourcer. For de RIA'er, der ønsker at vokse, er der kloge og effektive måder at gøre det på. De omfatter tre enkle trin: at vinde nye kunder, ansætte nyt personale og investere i og udnytte ny teknologi.

For de små virksomheder med fem eller færre ansatte kan vækstprocessen fyldes med udfordringer relateret til effektivitet og skala i henhold til Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Det er fordi disse virksomheder skal balancere deres forretning, mens de stadig plejer deres eksisterende kunder. For at hjælpe disse virksomheder med at løse disse udfordringer bragte Fidelity Institutional Wealth Services sammen mange små RIA'er til at deltage i et samarbejdsopmøde. Det, der blev klart på topmødet, var, at de virksomheder, der var forpligtet til at udvide, også tog et langsigtet billede af deres forretning. De var på udkig efter måder at tiltrække nye kunder såvel som talentfulde finansielle rådgivere til deres firma.

Sådan søger du nye kunder?

Selvfølgelig skal enhver RIA, der ser ud til at vokse, finde flere kunder.

Men det er ikke nok nok at inddrage nye kunder. RIA'er skal definere en målklientprofil og derefter gå fast efter disse klienter. Ifølge Fidelitys undersøgelse er det de virksomheder, der er i top 25% med hensyn til vækst, produktivitet og rentabilitet, der besidder en højere procentdel af kunder, der falder i deres målklientprofil. Samtidig var disse virksomheder også i stand til at være tro mod deres kernestyrker. Det er vigtigt for mindre virksomheder at fokusere på de typer kunder, at de kan tjene godt og imponere med hensyn til den service, de yder. Dette er også en god måde at generere peer-henvisninger, der kan vare på lang sigt. (For mere, se: 5 tjenester til brug for nye kunder og Sådan får du henvisninger .)

Hiring RIAs

Det har altid været en udfordring at tiltrække de øverste rådgivere i virksomheden, og det gælder både store og små virksomheder. I henhold til Fidelity's 2014 Recruiting Redefined -studie ansætter 95% af virksomhederne for at støtte vækst og 85% se rekruttering af top talent som en af ​​deres mest skræmmende udfordringer. For mindre RIA'er - hvoraf mange har fem eller færre medarbejdere - er der flere vanskeligheder med hensyn til at finde det bedste talent. Principperne hos små virksomheder har ikke kun svært ved at finde tid til at rekruttere store talent, men de har også svært ved at konkurrere med større virksomheder, der har rekrutteret programmer på plads.(For mere se: Sådan træner du din nye finansielle rådgiver .)

For at løse disse problemer skal rådgivende virksomheder gå tilbage til deres langsigtede vision for deres firma, og de skal vise nogen potentielt talent, at der er en plan på plads for at de kan vokse i virksomheden. Alle RIA'er ønsker at se vækstpotentialet - især de yngre - så lederne af firmaer bør huske på det og kunne vise potentielle nye hyrder, at de vil blive præpareret i virksomheden, og at der vil være en klar vej for deres vækst. (For relateret læsning, se: Trends Challenging Financial Advisors .)

Teknologien fordeler

Den bedste måde at øge effektivitet og skala på er at gøre brug af den bedste teknologi derude. Dagens investorer kræver ofte kommunikation, mobilitet og chancen for at samarbejde med deres RIA. (For mere om dette emne, se: Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for og Sådan hjælper teknologien til finansielle rådgivere .)

Bundlinjen

Mindre RIA-outfits ser ud til at vokse bør have et langsigtet mål og en metode til at vinde nye kunder, nyt personale og investere i og udnytte ny teknologi. De vil konkurrere med store virksomheder og alle de ressourcer og kultur, de har til rådighed for at tiltrække det bedste talent, så de bør efterligne dem så meget som muligt for at tilbyde kandidater en overbevisende vision for fremtiden. (For mere, se: Hvilken Robo-rådgiver er bedst til finansielle rådgivere? )