TripAdvisor hjælper rejsende med hoteller, Yelp hjælper diners med at finde restauranter, og Angies liste hjælper folk med at finde husarbejdere, men få hjemmesider giver anmeldelser af finansielle rådgivere. Når SEC reviderer sine regler i sagen, kan rådgivere forvente at se et stigende antal anmeldelser på tværs af en række etablerede apps og start-ups. Håndtering af disse anmeldelser kan blive et stadig vigtigere skridt i driften af ​​en finansiel rådgivende virksomhed.

Lad os tage et kig på nogle steder online vurderinger kan findes, bedste praksis til dyrkning af anmeldelser og SEC reglerne om hele processen. (For relateret læsning, se: Den kommende fiduciære regel: Rådgiver og kundevirkning. )

Find online rådgiveranmeldelser

Der er et par forskellige steder, hvor forbrugerne kan finde online anmeldelser af finansielle rådgivere, herunder populære online anmeldelser apps som Yelp og niche finansielle apps som WalletHub.

NerdWallet er et af de mest populære hjemmesider, der gør det muligt for finansielle rådgivere at besvare spørgsmål fra besøgende. Baseret på kvaliteten af ​​disse svar vurderes de finansielle rådgivere og organiseres for de besøgende, der søger muligheder. Dette er en fantastisk måde at opbygge tillid inden for et niche finansielt fællesskab, der kan blive en kilde til kundeemner.

Et andet populært vurderingssted for finansielle rådgivere er WalletHub, som blev lanceret af Evolution Finance i februar 2012. Webstedet giver forbrugerne anmeldelser af mange finansielle produkter og tjenester, der spænder fra kreditkort til banktjenester. Dette er en hurtigt voksende kilde til finansielle rådgiver anmeldelser, der begynder at rangere i søgemaskiner.

Problemet med mange sådanne kilder er, at der ikke er mange anmeldelser. Restauranter kan servere hundredvis af gæster hver dag, der kan efterlade en anmeldelse, men en typisk finansiel rådgiver kan kun have 100 klienter ad gangen og - indtil nu - ikke kunne anmode om anmeldelser. Også mange online review websites genererer de fleste af deres anmeldelser fra et lille antal aktive brugere eller dem, der har dårlige erfaringer og ønsker at udlufte. (For relateret læsning, se: Rådgivertips om, hvordan man snakker med kunderne. ) SEC 9 Regler for Anmeldelser

Securities and Exchange Commission (SEC) har været en langvarig kritiker af online anmeldelser for finansielle rådgivere. Med forbrugernes levebrød på spil var reguleringsorganet bekymret over, at disse anmeldelser kunne manipuleres, og at der ville være et stort potentiale for misbrug.

De oprindelige regler er meget klare i denne henseende og siger:

"[i] t skal udgøre en bedragerisk, vildledende eller manipulerende handling, praksis eller forretningssituation […] for enhver investeringsrådgiver, der er registreret eller påkrævet at blive registreret under [Advisers Act] direkte eller indirekte at offentliggøre, cirkulere eller distribuere enhver, der direkte eller indirekte henviser til nogen form for udtalelse af investeringsrådgiveren eller vedrørende enhver rådgivning, analyse, rapport eller anden tjenesteydelse fremsat af en sådan investeringsrådgiver."

Den gode nyhed er, at SECs Division of Investment Management har afslappet reglerne omkring sociale medier i de seneste år. Finansielle rådgivere kan nu kultivere anmeldelser i tilfælde, hvor de ikke har kontrol over indholdet af anmeldelsen, er anmelderen ikke kompenseret på nogen måde, alle anmeldelser (positive og negative) offentliggøres, og rådgiveren fremmer ikke deres tjenester på sider, hvor anmeldelserne (fx testimonials) vises. (For relateret læsning se:

Forslag til DoL-regler: Hvordan de vil påvirke finansielle rådgivere. )

Disse regler tyder på, at Facebook-sider og andre medier, hvor rådgivere ikke har kontrol over indholdet, som andre posterer, er tilladt. Fangsten er, at rådgivere ikke kan indsende noget markedsføringsindhold på disse sider uden at risikere overtrædelse af testimonialsreglen.

Bedste praksis til dyrkning af anmeldelser

Den bedste måde at omfavne online anmeldelser på er at dyrke dem aktivt fra eksisterende kunder. Ved at gøre det kan finansielle rådgivere sikre, at deres forretning har tilstrækkelige online anmeldelser til at være klienter til at træffe en informeret beslutning uden at krænke SEC's regler.

Besøgende søger tre ting, når de læser online anmeldelser:

Antal anmeldelser:

• En finansiel rådgiver med en enkelt 5-stjerneklassificering har en bedre position end en rådgiver uden vurdering overhovedet. Men en rådgiver med 100 anmeldelser og en 4-stjernet vurdering kan opfattes som værende mere populær af besøgende. Samlet vurdering:
• Finansielle rådgivere, der har nået en kritisk masse af online anmeldelser (defineret i forhold til deres kolleger på den særlige reviewwebsite) vil konkurrere i vid udstrækning baseret på deres samlede bedømmelse og sekundært af indholdet af anmeldelserne. Bedømmelses indhold:
• Finansielle rådgivere med nyttige længere anmeldelser kan foretrækkes over konkurrenter med enkle vurderinger og / eller korte anmeldelser. (For relateret læsning, se: At miste en klient er ikke altid dårlig. )

Finansielle rådgivere kan dyrke online anmeldelser for at forbedre disse beregninger ved at bede klienter om at tale om, hvad de kunne lide om deres ydelser og ydeevne og derefter levere en iPad eller tablet i et vagtrum og bede klienter om at forlade en gennemgå, mens de venter. Selvfølgelig bør rådgivere ikke tilbyde noget, der kan fortolkes som kompensation. De bør undgå at slette eventuelle kommentarer (selv negative), og de skal styre kunder væk fra at sende personlige oplysninger.

Bottom Line

Online anmeldelser er en populær måde for forbrugerne at finde alt fra den bedste restaurant til en blikkenslager, men at finde rådgivere på denne måde har været svært at komme forbi. Med SEC's ændring af hjerte kan rådgiveranmeldelser blive mere fremtrædende gennem årene på både populære reviewwebsites og niche-finansielle hjemmesider. Finansielle rådgivere kan dyrke online anmeldelser til at målrette mod disse nye områder på markedet, men bør nøje følge reglerne, når de gør det. (For relateret læsning se:

Shopping for en finansiel rådgiver. )