I konventionel kapitalfordelingsteori er kombinationen af ​​kontanter, gæld og værdipapirer er nødvendig for at afbalancere risikoen for en investors portefølje. Likvide beholdninger spiller en rolle i stabiliserende investeringsafkast over tid, da disse instrumenter er mindre volatile end aktiepositioner. Værdipapirer, herunder fælles og foretrukket aktiebeholdning på både de indenlandske og globale markeder, giver potentialet for vækst, der ikke findes i mindre risikable investeringer. Aktiepositioner udgør ofte en større del af en portefølje, når investorer fokuserer på at skabe store afkast over en periode, mens de udgør en mindre procentdel af en investeringsmix, når målet er indkomst eller kapitalbevarelse.

Egenkapitalbeholdninger kan øge det samlede afkast af en investeringskonto, men aktierne med stor risiko. Virksomheder, der udsteder værdipapirer, kan imødegå uforudsigelig eller uhåndterlig finansiel uro, hvilket skaber en situation for investorer, der besidder aktier i virksomheden, der resulterer i fuldstændigt tab af hovedstol. Derudover står aktiemarkederne over for større volatilitet og prisudsving end gældsinstrumenter, der kan fortyndes afkast på kort eller lang sigt. For at sikre en investering fra tab er diversificering blandt forskellige udstedere af værdipapirer nødvendig. Aktieorienterede fonde giver mulighed for at opnå diversificering gennem faglig ledelse og analyse på højt plan. Ikke alle investeringsforeninger er passende for hver investor, og som sådan skal investorerne gennemgå risiciene for de fonde, der interesserer dem.

T. Rowe Price Global Stock Fund

T. Rowe Price Global Stock Fund blev oprettet i 1995 og forvalter for tiden $ 528. 72 mio. I investoraktiver. Investeringsformålet med aktieforeningen er at give investorer en langsigtet kapitalvækst ved at investere i fælles aktier af etablerede virksomheder på indenlandske og udenlandske markeder. Fondforvaltere vælger beholdninger i en række industrier samt udviklede og nye markeder og giver typisk eksponering for mindst fem lande. Mindst 40% af investeringsmixet tildeles aktier uden for USA. Fra december 2015 har fonden genereret et 10-årigt afkast på 5,48%.

Global diversificering er en nøglestrategi inden for T. Rowe Price Global Stock Fund, hvor nordamerikanske virksomheder udgør 58,46% af tildelingen efterfulgt af de udviklede europæiske markeder på 13,31% , nye asiatiske markeder på 8, 24% og udviklede asiatiske markeder til 6,15%. Ud over land diversificering investerer fonden i en række industrier, herunder teknologibestande på 22,92%, finansielle tjenesteydelser aktier på 22.79%, konjunkturbestandige aktier på 16,37% og sundhedsartikler på 12,33%. Top beholdninger omfatter Priceline Group på 4. 47%, Amazon. com på 3. 28%, Juniper Networks på 3. 08% og JPMorgan Chase på 2. 97%.

Fondforeningen har et nettoomkostninger på 0,89%. Investorer opkræves ikke en salgsbelastning, når de køber eller indløser aktier.

Vanguard Strategic Equity Fund

Vanguard Strategic Equity Fund blev oprettet i 1995 og administrerer for tiden $ 6. 15 milliarder i aktiver. Fondsforvaltere søger at give investorerne langsigtet kapitalvurdering ved at investere i små og mellemstore kapitalandele. Hver bedrift gennemgår en kvantitativ analyse for at forstå virksomhedens værdiansættelse i forhold til branchens jævnaldrende og dens vækstmuligheder. Størstedelen af ​​egenkapitalbeviserne inden for aktiekapitalen er også i fondens benchmark, MSCI US Small + Mid Cap 2200 Index. I december 2015 har fondforeningen genereret en 10-årig afkast på 6,95%.

Fondforvaltere fokuserer investeringer inden for hjemmemarkedet og giver minimal eksponering til udenlandske udstedere. Der er dog tale om diversificering med hensyn til markedsværdi og virksomhedssektorer. Mid cap virksomheder udgør 52. 92% af porteføljen, efterfulgt af små cap virksomheder på 33. 89% og micro-cap virksomheder på 10. 55%. Den største sektorvægtning findes i forbrugscykliske aktier på 18,85%, efterfulgt af industrielle lagre på 16,34%, finansielle tjenesteydelser på 12,62% og teknologibestande på 12,37%. Top holdings omfatter Electronic Arts at 1. 15%, Tesoro at 0. 99%, Best Buy at 0. 99% og FirstEnergy at 0. 96%.

Vanguard Strategic Equity Fund har et nettokostingsforhold på 0,27%, og investorer opkræves ikke en salgsbelastning, når de køber eller indløser aktier.

Forward Select Income Fund

Forward Select Income Fund startede i 2001 og administrerer for tiden $ 1. 34 milliarder i aktiver. Fonden søger at give investorer et højt niveau af nuværende indtægter og et potentiale for beskeden vækst på længere sigt. En væsentlig del af investeringsfondens aktiver er investeret i værdipapirer fra virksomheder i ejendomsbranchen, herunder ejendomsinvesteringer (REIT) -positioner og master-partnerskaber. En væsentlig del af investeringsmixet indeholder foretrukne aktier og andre indtægtsproducerende beholdninger. Fondforvaltere er ikke begrænset med hensyn til markedsværdi eller udstederens placering. Fra december 2015 har fonden genereret en 10-årig afkast på 5 04%.

Størstedelen af ​​egenkapitalfondens beholdninger er hos indenlandske udstedere, med 62. 69% bestående af foretrukne aktier og 40. 89% almindelige aktier. Top Holdings omfatter iShares U.S. Real Estate Fund på 5, 57%, Chatham Lodging Trust på 3. 13%, Stag Industrial på 2. 79% og Franklin Street Properties på 2. 65%. Fondforeningen har en nettokostprocent på 1,66%, og investorerne opkræves en salgsbelastning på 5,75%, når de køber aktier.

Fidelity Select IT Services Portfolio

Fidelity Select IT Services Portfolio startede i 1998 og administrerer for tiden $ 2.09 milliarder i aktiver. Fondforvaltere søger at yde kapitalvækst ved at investere primært i stamaktie. Mindst 80% af fondens aktiver er investeret i værdipapirer fra virksomheder i teknologisektoren. Beholdninger gennemgår grundlæggende analyser for at gennemgå virksomhedens finansielle stilling, industriens position og brede markeds- og økonomiske forhold. Den ikke-diversificerede fond investerer i både indenlandske og udenlandske udstedere. Fra december 2015 har fonden genereret et 10-årigt årligt afkast på 13,83%.

Mens Fidelity Select IT Services Portfolio primært fokuserer på teknologisektoren, giver investeringsforeningen en vis eksponering over for finansielle tjenesteydelser, hvilket udgør 31,86% af porteføljen og industrielle aktier, svarende til 24,8%. Størstedelen af ​​udstedere, der indgår i fonden, er indenlandske selskaber, men fondforvaltere yder diversificering i markedsværdi, herunder gigantiske aktier på 32. 88%, store cap aktier på 29. 49%, mid-cap aktier på 17 51 % og småkapitalbeholdninger på 15,91%. Topbeholdninger med fonden omfatter Visa på 15. 98%, MasterCard på 9,17%, Cognizant Technology Solutions på 6,85% og IBM på 6,36%. Fonden har et nettoomkostningsforhold på 0,81% og er en ubegrænset investeringsfond.

Oakmark Global Select Fund

Oakmark Global Select Fund blev oprettet i 2006 og administrerer for tiden $ 2. 31 milliarder i aktiver. Fondforvaltere søger at yde langsigtet kapitalvækst ved at investere i fælles aktier af indenlandske og udenlandske udstedere. Ikke mindre end tre lande er inkluderet i investeringsmixet, men tildelingen kan omfatte så få som 12 aktier. Fonden investerer typisk mindst 40% af sine samlede aktiver i ikke-U. S. udstedere, medmindre fondscheferne bestemmer markedsforhold eller selskabsevalueringer er mindre gunstige end indenlandske beholdninger. Fra december 2015 har fonden genereret et femårigt årligt afkast på 10,6%.

Oakmark Global Select Fund giver eksponering til indenlandske selskaber ved at investere 54. 69% af porteføljen i nordamerikanske værdipapirer, men udviklede europæiske markeder udgør 35. 22% af tildelingen efterfulgt af udviklede asiatiske markeder på 10,09% . Fondskassen består primært af stor- og storkapitalbeholdninger, med sektoreksponering, herunder værdipapirer med finansielle tjenesteydelser på 32,52%, teknologipapirer på 21,83%, konjunkturpapirer på 17,85% og industrielle aktier på 9,44%. Top beholdninger omfatter alfabetet på 6,86%, Daimler på 5, 57%, General Electric på 5, 29% og JPMorgan Chase på 5, 19%. Fonden har en nettokostsats på 1,13%, og det er en non-load mutual fund.