Passiv investering handler om at svømme med tidevandet og lade gennemsnitets lov arbejde til din fordel. Mens den aktive investeringsforvalter anvender tid og ressourcer til at analysere specifikke udstedere i håb om at slå markedet, forstår den passive investeringsforvalter den langsigtede bemærkelsesværdige historiske udvikling på aktiemarkederne. I stedet for at bruge investormidler på overdreven forskning, som direkte kompromitterer det samlede aktionærers afkast, bruger den passive leder en indekseringsstrategi; omkostningerne reduceres, lederfejl mindskes, og historisk set er afkastet større.

Vanguards grundlægger Jack Bogle oprettet den første indekserede fond i 1975. Under sin undersøgelse i Princeton opdagede Bogle, at flertallet af aktive fonde fandtes under et stort indeks af aktier, nemlig S & P 500. Han bemærkede også, at høje fondens omkostninger og omkostninger dramatisk reducerede langsigtede investorer. Hans revolutionære koncept var simpelt: Konstruer en fond for porteføljer, der spores brede, diversificerede porteføljer med begrænsede omkostninger.

I dag er Vanguard den berømte konge af low cost index-fonde, selvom der findes gode muligheder på hele markedet. Ifølge investeringsselskabets faktabog blev netto U.S. Investeringsforeninger ligefrem genert af $ 16 billioner i 2015. Meget af væksten i fondsmidlerne fandt sted i det passive indeksrum; nettoaktiverne i indeksfondskasser er mere end fordoblet mellem 2010 og 2014 alene og næsten firdoblet siden 2008. Pr. december 2014 blev 82% af indeksfondsmidlerne investeret i indeksfondsmidler.

Selv aktive fonde har set omkostningeromkostningerne faldet i lyset af intens priskonkurrence. Med andre ord kan selv aktionærer i aktive og aggressive midler drage fordel af det passive indeksrums effektivitet.

Med overskriften i 2016 er der masser af attraktive passive fondsmuligheder. Hver af disse er blevet udvalgt på sine resultater inden for nogle få nøglekriterier: nylige resultater, all-in omkostninger, lukningsrisiko, kompatibilitet med forudsagte makroøkonomiske trends og tillid til ledelsen. Da passiv investering er designet til langsigtede investorer, kan denne liste ikke passer perfekt til en handelsportefølje, og nogle penge kan kæmpe med likviditet sammenlignet med deres jævnaldrende.

Vanguard S & P 500 Fund

Udsteder: Vanguard

Aktiver under ledelse (AUM): $ 221. 3 milliarder

2015 år-til-dato (YTD) ydeevne: -0. 71%

Omkostningsforhold: 0. 17%

Den primordiale indeksfond, Vanguards S & P 500-fond er den oprindelige oprettelse af Jack Bogle. Det sporer et indeks på 500 af de største børsnoterede aktier på U.S. udvekslinger; Aktier udvælges af S & P-udvalget og har en tendens til at repræsentere store kappers kerneområde meget godt.

Talrige S & P 500-fondspolitikker har poppet op siden 1975, men Vanguard S & P 500 er den største og mest effektive. Dette er den eneste S & P 500 eller S & P 400 fond på denne liste; mange andre kunne være fortjent til anerkendelse, men det ville være overflødigt at vise fonde med identiske eller næsten identiske porteføljer.

Investoraktieklasserne returnerede gennemsnitligt 13,69% årligt mellem 2012 og 2015, nok til at tjene en fire-stjernet Morningstar-rating sammen med en guldanalytiker.

Fidelity Spartan Real Estate Index Fund

Udsteder: Fidelity

AUM: $ 570. 8 millioner

2015 YTD ydeevne: 2. 01%

Omkostningsforhold: 0. 23%

De fleste indeksfonde investerer på tværs af flere sektorer, men der er også gode muligheder for sektorspecifikke investorer. Fidelity Spartan Real Estate Index Fund afsætter mindst 80% af sine aktiver mod Dow Jones US Select Real Estate Securities Index.

Bekymringer over stigende renter begrænser en del af fondens kortsigtede potentiale, men langsigtede investorer er hårdt presset for at finde en mere effektiv og produktiv ejendomsfond. Sektorfokus øger de overordnede risici, men levetidens afkast over 11% om året opvejer disse risici.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund

Udsteder: Shelton Capital Management

AUM: $ 278. 91 millioner

2015 YTD ydeevne: 7. 19%

Omkostningsforhold: 0. 49%

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund er ikke den billigste indeksfond; den gennemsnitlige Vanguard indeksfond er 30 basispoint (bps) billigere. Det gør stadig sin vej på denne liste på bagsiden af ​​næsten uovertruffen præstation i det passive aktierum siden 2005.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund søger at replikere præstationen af ​​NASDAQ 100 Index, som vejer tungt mod teknologi midler og væk fra finansielle aktier. Dette skaber en uønsket sektorafhængighed; næsten 50% af fondens aktiver er dedikeret til tech virksomheder.

På trods af sine moderat høje gebyrer og opfattet mangel på mangfoldighed opstiller denne gensidig fond analytikeren og har siden 2010 overskredet S & P 500 med fire til en. Det er fortsat den højeste tilbagevendende storkapitalvækstfond i sin kategori over fem og ti år, og mere end 1, 500 midler er i kategorien.

Denne fond modtager i december 2015 fem stjerner fra Morningstar og S & P Capital IQ (i en skala på fem). TheStreet's klassificeringssystem tildeler det en A +, og US News gav det en score på 9. 1 ud af 10. Af de fem kategorier i Lipper rating system, Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund scorer som en Lipper Leader i fire kategorier og får en fire ud af fem rating i den femte kategori.

Vanguard Mid Cap Index Fund

Udsteder: Vanguard

AUM: $ 67 milliarder

2015 YTD ydeevne: -3. 6%

Omkostningsgrad: 0. 23%

Vanguard Mid Cap Index Fund sporer CRSP U. En stor, relativt billig investeringsfond til mid-cap investorer.S. Mid Cap Indeks, der skråner mod økonomi, industri, teknologi og forbrugsvarer. Det har returneret et gennemsnit på 11. 08% om året siden 2010.

Mid-cap midler er mere volatile end store cap midler, som dem, der sporer S & P 500. Med en usikker økonomi i horisonten kan investorer vil overveje at gøre det til et gennemsnitligt køb af satellit eller dollar.

Vanguard Value Index Fund

Udsteder: Vanguard

AUM: $ 37. 9 milliarder

2015 YTD ydeevne: -3. 09%

Omkostningsforhold: 0. 23%

I tider med stor markedsudvidelse, herunder perioden mellem 2010 og 2014, har værdien af ​​midler en tendens til at ligge bag vækstfonde. Volatiliteten i vækstfonde har imidlertid tendens til at dukke op under svage egenkapitalperioder, hvilket 2016 måske skulle udforme. Vanguard Value Index Fund præsenterer en billig, lav omsætning og vel diversificeret værdi option.

Den sporer CRSP U. S. Large Cap Value Index, som har en portefølje på over 320 aktier for mindre risikobetonede virksomheder, har tendens til at betale højere udbytte og er fundamentalt undervurderet i forhold til deres hurtigere voksende big cap-kolleger. Denne fond er en af ​​de få til at modtage en Lipper Leader betegnelse i alle fem Lipper kategorier.