Hvis du har investeret i lang tid og ønsker at gøre ansvaret for at drive din portefølje over til en anden, er valg af et værdipapirforvaltningsfirma en måde at gøre.

Men før du ansætter en virksomhed, skal du sørge for at have valgt en person, der virkelig bekymrer sig om din fremtid og ønsker at beskytte dine investeringer. Læs vores tip nedenfor for at se, hvad du skal se efter i et værdipapirforvaltningsselskab. (For mere se: Rikshåndtering: Hvordan Billionaires gør det. )

Ikke fokus på pris

Når du vælger et værdipapirforvaltningsselskab, er det nemt at bedømme forskellene mellem virksomheder i en kategori: pris. Det er enkelt, ligetil og du kan ikke argumentere, hvis et tal er mindre end det andet.

Men Tyler Landes, CFP på Tandem Financial Guidance, LLC, sagde, at i stedet for at blive for fikseret på pris, bør du fokusere på værdi. Prisen er hvad du betaler, værdi er hvad du får.

"I slutningen af ​​dagen fortæller jeg, at folk bare ved, hvordan en rådgiver bliver betalt, og hvilken service eller produkt de skal levere i bytte", sagde han. "Beslut derefter, om du mener, at værdien er i overensstemmelse med prisen. Billigere er ikke bedre, hvis værdien ikke er der. "(For mere se: Råd til at finde den bedste rådgiver .)

Du bør også spørge andre kunder, hvordan deres rådgiver behandler dem. Og sørg for at spørge rådgiveren, som deres ideelle klient er. Landes sagde, at hvis beskrivelsen ikke passer til dine idealer, vil det ikke være en god pasform. Du vil føle, at din rådgiver vil bekymre dig om din portefølje så meget som du gør. (For mere, se: Find den rigtige finansielle rådgiver .)

"Jeg har fået klienter, fordi deres tidligere rådgiver ikke nåede ud til at fastsætte regelmæssige møder, og klienten følte sig som små kartofler," sagde Landes.

Spørg om, hvor ofte du kan mødes med din rådgiver eller hvordan du bliver informeret om dine investeringer. Du vil være i løkken om, hvad der sker. (Se mere om: Har du brug for en privat bankmand? )

Bekræft legitimationsoplysninger

Når du vælger en virksomhed, skal du sætte dig ned med den rådgiver, der potentielt kan arbejde på din konto. Du vil ikke have et interview med en person og derefter finde ud af senere at du er blevet overdraget til en anden.

Spørg også om hans / hendes baggrund, hvor han eller hun har arbejdet, hvis han / hun er en certificeret finansiel planlægger, og hvilke andre kvalifikationer han / hun har. Husk at du er klienten, så det er op til rådgiveren at vinde dig og din virksomhed. (For mere, se: Sådan finder du en ny finansiel rådgiver, som passer dig .)

Du kan kontrollere, om en rådgiver er en CFP her og se dem op gennem SEC her eller via Finra BrokerCheck.Vær ikke bange for at gøre den samme type forskning, du ville udføre på en person, du var ansat på arbejde. Spørg, hvad enhver legitimation og certificering betyder, og se om du kan finde nogen arbejdshistorie eller tale med nuværende og tidligere klienter. Gør din due diligence før du træffer en beslutning.

Hvordan betales de?

Der er forskellige måder at betale en CFP på. Nogle opkræver en provision baseret på de produkter, du køber fra dem, mens andre opkræver en fast sats baseret på størrelsen af ​​din portefølje. Du vil have en person, der er som investeret i din porteføljes vækst som du er.

Vær forsigtig med at ansætte nogen, der tjener en provision for, hvad de sælger til dig; de vil være mere interesserede i at tjene de ekstra penge end at sikre, hvad de sælger, passer bedst til dine behov. (For mere, se: Betaling af din investeringsrådgiver - Gebyrer eller provisioner? )

Den nederste linje

Valg af et formueforvaltningsfirma kan være en af ​​de vigtigste beslutninger, du nogensinde vil gøre. Den person, du vælger at få adgang til dine konti, kan ændre skæbnen til din pensionering. Det er ikke at skræmme dig væk fra at gøre nogen form for beslutning, men du skal være opmærksom på, at rådgivere er alle forskellige. Tag ikke din beslutning om impuls; spørg efter henvisninger fra personer, du stoler på, og lav din egen dybdykning. (For relateret læsning, se: Under hvilke omstændigheder vil jeg kræve Private Wealth Management? )