De fleste finansielle rådgivere tænker ikke på at ansætte deres egen finansielle rådgiver for at hjælpe med at styre deres egen ejendom. Ligesom en elektriker ikke ville ansætte en anden elektriker til at reparere de fejlbehæftede ledninger i hans eller hendes hus, virker det unødvendigt.

Men at få en anden mening er måske ikke sådan en dårlig ide. I det mindste vil det give dig et indblik i, hvad det føles at være en klient, og du kan hente nogle pointers for at gøre et bedre job hos din egen virksomhed.

Her er et par ting, du kan lære i processen med at arbejde med din egen rådgiver. (Se mere: Hvordan rådgivere kan lære af andre rådgivere. )

Intet slår ansigt til ansigt

Dagens teknologiske landskab gør det muligt for folk at kommunikere på mange måder. Der er e-mail, telefon, facetime og forskellige andre videochat- eller konferenceopkaldsplatforme. Som nyttigt som disse former for kommunikation kan være, kan intet erstatte et ansigt til ansigt møde. At møde en klient personligt gør det muligt for både klienten og rådgiveren at blive fortrolig med hinanden og stille spørgsmål, som de måske ikke har det godt til at spørge over telefonen eller via videochat.

Når en rådgiver og klienten har forfalsket et tæt forhold, vil færre personlige møder være nødvendige. Men at have mulighed for at mødes som sådan er altid at foretrække, og du får den bedste forståelse af dette, hvis du har været i klientens sko.

Glem ikke opfølgningen

Nogle gange forlader kunderne et første rådgivermøde med en liste over ting, som rådgiveren har bedt ham eller hende om at tage sig af. De fleste kunder har de bedste hensigter med hensyn til at få det taget hånd om i tide. Men hvis du nogensinde har været klient, vil du vide, at de bedste hensigter ofte bliver misforstået - ikke ud af manglende omhu, men fordi vores liv bare ser ud til at blive travlere og travlere.

Så hvis du overlader det til kunden, vil nogle ting aldrig blive gjort. Derfor er det en god ide for rådgivere at sende påmindelser til kunder, når dokumenter mangler eller papirer ikke er blevet underskrevet. E-mail påmindelser gør aldrig ondt og kan ofte være nyttige til at få jobbet gjort. (For relateret læsning se: Toptips til styring af møder med potentielle kunder. Forhold før gebyrer

Mens det er vigtigt at finde ud af, om du foretrækker en gebyr alene rådgiver mod en der tager en procentdel af dine aktiver, er det vigtigt at huske at gebyret kun er en del af det, der skal overvejes i den samlede rådgivende pakke. Du skal også vurdere, hvor godt du kommer sammen med rådgiveren på et personligt plan. Dette er hvad der virkelig vil holde kunderne vedhæftet. Det handler om forholdet og hvor godt rådgiveren er i stand til at betjene kundens behov.Faktisk bør det nok være de vigtigste kriterier for at vælge en rådgiver.

Så når du vurderer din egen virksomhed og service, skal du tage lidt tid til at tænke over, hvor godt du og dine kunder kommer sammen. Synes du og dine kunder at nyde dine samtaler? Lytter du virkelig på deres bekymringer og spørgsmål og får dem til at føle sig hørt? Bortset fra at ansætte nogen til at styre deres anliggender, ønsker en klient virkelig en person, som de kan tale om om deres håb og frygt for deres fremtid og deres familie. Hvis du scorer godt på forholdets front, vil dine kunder sandsynligvis blive hos dig på lang sigt og anbefale dig til andre.

Nødvendigheden af ​​at dele information

Efter de første møder og hilsesessioner med din rådgiver er det på tide at komme ned til erhvervslivet. Det er, når tingene har tendens til at blive lidt mere komplicerede. Der er mange oplysninger og papirarbejde, der skal overføres fra klient til rådgiver. Når du først har været på kundens side af ting, forstår du virkelig, hvad en tidskrævende og ofte frustrerende indsats kan være. (For relateret læsning se:

Hvordan rådgivere kan hjælpe kunder med at undgå skattesvindel. En måde at gøre processen mere smidigt på er at bruge en dataaggregeringstjeneste, der gør det muligt for kunder og rådgivere at forbinde konti og scanne i vigtige dokumenter som forsikringspolice, ejendomsplanlægningspapirer og investeringsresultater i et PDF-format. Stadig finder kunderne processen at være tidskrævende. At skulle gøre det selv kan minde om, at det er nødvendigt at være tålmodig med dine egne kunder, da de forsøger at opnå det, der ofte kan virke som en uendelig mængde opgaver.

Sende påmindelser gennem hele processen kan også være nyttige. Folk er ofte meget flittige, når de starter processen, men bliver hurtigt trætte, travle eller bare kede og aldrig helt færdige. Men hvis du kan få dem til at gøre det, føler kunder sig typisk lettet over at have alle deres dokumenter gemt i en sikker, elektronisk mappe, som de nemt kan få adgang til.

Der er mange værdifulde tjenester, som en finansiel rådgiver giver, og det er tydeligt for de fleste rådgivere, der arbejder på området. Men en anden vigtig tjeneste, som rådgivere giver, er evnen til at samle familien eller et par sammen for at sidde og virkelig tale om alles fremtid. Under disse møder lærer parret mere om, hvad der er på hinandens sind, og rådgiveren kan også give mad til tanker. Bare at have tid til at tale om ens ejendom i et afslappet miljø kan være nyttigt. Det kan ofte løse eksisterende problemer eller eliminere fremtidige problemer, før de opstår. Hvis du har gjort dette som kunde, vil du helt sikkert forstå den værdi, den giver.

The Bottom Line

Finansielle planlæggere kan tro, at det er overflødigt at ansætte nogen til at rådgive dem om egen ejendom planlægning. Men at finde en person, der kan give dig et nyt perspektiv med dine egne planer, kan ikke kun forbedre din egen økonomistatus, det giver dig værdifuld indsigt i oplevelsen af ​​økonomisk planlægning fra kundens side.(For relateret læsning, se:

GradeMyAdvisor: Hvilke rådgivere skal vide. )