Tænker du på at starte din egen registrerede investeringsrådgiver (RIA)? Mange iværksætterorienterede rådgivere ønsker at skabe deres egen praksis for at tjene deres ideelle kunder, deres måde. Men intenst regulering og store opstartsomkostninger kan forbyde rådgivere at få deres egne firmaer væk fra jorden og afskrække nogle fra at forsøge sig selv. Her er blot et par af de forhindringer, en start RIA står overfor i dag.

Manglende ressourcer og information

Den finansielle planlægningsindustri er tungt belastet af regler, begrænsninger og krav omkring, hvilke rådgivere kan og ikke kan gøre eller sige. Det er en stor forhindring at vade gennem alle de juridiske bureaukrati omkring overensstemmelsesproblemer. Når du driver en uafhængig RIA, er du den øverste compliance officer, der er ansvarlig for at sikre, at din praksis overholder alle regler. Det er tidskrævende og forvirrende for selv den mest gung-ho do-it-yourselfer. Der er ikke meget i vejen for information eller pædagogiske ressourcer til opstarts-RIA'er om disse spørgsmål, hvilket bidrager til et mindre end plejende miljø for nye virksomheder i branchen. (For mere se: Keys to Go Independent for RIAs .)

Statsspecifikke krav og nuancer

Manglende ressourcer, der er tilgængelige for rådgivere, der ønsker at drive deres eget RIA-opstart, skyldes dels, at hver stat kræver, at virksomhederne opererer forskelligt. Det er svært at give one-size-fits-all rådgivning, især omkring udfordringer som registrering af dit nye uafhængige firma.

"Før du sender noget, skal du få oplysninger fra andre, der har registreret sig i nøjagtig samme tilstand. Hvis jeg skulle begynde hele tiden, ville jeg tilbringe et par timer med jævnaldrende, der har gennemgået California-registreringsprocessen inden for den sidste år ", siger Inga Chira, en rådgiver, der er ved at starte sit eget firma, Attainable Wealth. Chira siger, at dette skyldes, at hendes stat kræver ting som at have mindst $ 12.000 på en virksomheds bankkonto og beskæftiger sig med en helt manuel LLC-registreringsproces. Der er ingen online arkivering tilgængelig. (For mere se: Start din egen finansielle planlægningsfirma .)

- 9 -> RIA startups står over for en enorm hindring i at komme i gang på grund af de omkostninger, det kræver at registrere, oprette og drive et finansielt planlægningsfirma. Du skal vælge den rigtige enhed til din nye virksomhed, og du skal muligvis ansætte en advokat for at hjælpe dig. En revisor kan også hjælpe med at få dine bøger oprettet og fungerer effektivt.

Disse omkostninger vises på tværs af alle felter, men den finansielle servicesektor kræver et par flere hoops at springe igennem (og betale for). Yderligere udgifter, der er unikke for en planlægningspraksis, gør det vanskeligt at starte din virksomhed, når du starter.Compliance setup alene kan koste godt over $ 3, 000. Det omfatter ikke alle backoffice værktøjer og teknologi, du har brug for at drive en praksis og betjene kunder, som kan koste tusindvis om året. (For mere se:

Populær teknologi til RIA'er

.) Det inkluderer heller ikke at blive registreret i flere lande, hvis du arbejder med kunder rundt om i landet. Eric Roberge startede sin uafhængige RIA, ud over din hængekøje, i 2013. Hans praksis er virtuel, og han kan arbejde med kunder uanset sted. Men det betyder, at han måtte betale for at registrere sig i stater uden for, hvor han driver fra Boston, Mass. "Texas og Louisiana kræver, at du registrerer dig hos dem for at arbejde sammen med kun en klient," forklarer Roberge. "Det er, hvis du er stats- registreret. Hvis du er SEC-registreret, indeholder denne liste også Nebraska og New Hampshire. " (Se yderligere: RIA-forhandlingsniveauer Off

. ) Bottom Line Entrepreneurial-minded finansielle rådgivere kan se til at starte deres egne uafhængige RIA'er, men de står over for en antal udfordringer, de har brug for at overvinde for at gøre deres virksomheder succesrige. Det er vigtigt at forstå de forhindringer, du skal overvinde og oprette en plan for at håndtere disse forhindringer. Men det er også vigtigt at vide, at det

er

muligt at starte, køre og dyrke dit eget finansielle planlægningsfirma. (For mere, se: Fælles efterspørgselsfejl, som iværksættere gør. )