Da årene bevæger os længere ind i 21 ^st århundrede, ser finansielle rådgivere på nye måder at holde sig ajour med den nuværende demografiske og markedsmæssige tendenser og effektivt integrere de mange muligheder for moderne teknologi i deres virksomheder. Rådgivere, der ønsker at vokse i 2015, bør overveje at inkludere nogle af de følgende ideer i deres nytårs resolutioner:

Specialiser

Hvis du er en af ​​de mange rådgivere, der forsøger at imødekomme alle typer kunder, kan du blive frustreret over den bredde af viden og uddannelse, som du skal holde øje med, samt den tid det tager dig at effektivt styre en forskelligartet kundekreds. Fokus på et snævrere segment af markedet kan gøre det muligt for dig at blive mere effektiv og adskille dig selv fra din konkurrence. Der er mange forskellige områder, som du kan koncentrere dig om, såsom medicinske fagfolk, små virksomhedsejere, civile eller militære regeringsarbejdere og andre lignende sektorer, hvor rådgivere, der har specialiseret kendskab til deres forhold, har tendens til at være mere succesrige. (For relateret læsning se: Disse professionelle har brug for finansielle rådgivere .)

Faktisk har mange af de mest succesrige rådgivere tidligere arbejdet inden for de kunder, de fokuserer på på grund af den øgede troværdighed, som det bringer dem til. Hvis du har brugt nogen væsentlig tid til at arbejde i et andet kald, før du kom til finansiering, overvej at bruge din erfaring der for at finde kunder, der står over for de samme problemer, som du gjorde. Din evne til at empati med dem kan give dig en kant over andre rådgivere, der ikke kan duplikere dette. (For relateret læsning se: Finansielle planlæggere: Specialiserer sig i seniorer .)

Teknologi, tillid og overførsel

Den digitale verden gør det mere og mere nemt for rådgivere at kommunikere med deres kunder gennem lyd- og visuelle medier som Skype, chat og telekonference. Hvis du ikke bruger disse værktøjer til at holde kontakten med dine teknologisk dygtige kunder, kan du måske gå glip af vigtige planlægningsmuligheder. Især yngre kunder søger rådgivere, der kan give dem onlineadgang til deres økonomi via computer, tablet eller smartphone. Et websted, der giver dem et omfattende dashboard, hvor de kan samle alle deres konti (herunder dem, de ikke har med dig) for at kunne udføre deres bank-, investerings- og anden finansiel virksomhed kan gå langt hen imod at tiltrække og fastholde teknologisk- kloge kunder. (For relateret læsning se: Tips til rådgivere, der ønsker at dyrke deres praksis .)

Dette niveau af automatisering kan dog godt være lige så meget af en hindring for din praksis som en hjælp.Robo-rådgivere repræsenterer den næste store bølge af konkurrence for traditionelle planlægningsfirmaer, og de tjenester, som disse automatiserede programmer kan tilbyde, vil kun fortsætte med at blive mere effektive og specialiserede til en faldende pris. Men en ting, som teknologi alene vil aldrig kunne levere, er tillid. Bygge rapport med din kundekreds, så du kender deres håb og drømme, og hvad der gør dem kryds, hjælper dig med at opretholde en loyal kundebase, der ikke kan være truet af teknologi. (For relateret læsning, se: Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo-rådgivere .)

Tilføjelse af en eller flere ekstra tjenester, der kræver menneskelig evaluering som omfattende planlægning eller ejendomsplanlægning, kan hjælpe dig med at opretholde eller øg din værdi til din kundekreds ved at give fordele, der ikke kan duplikeres af computeralgoritmer. Sidstnævnte tjeneste kan også hjælpe dig med at overbygge kløften mellem generationer med dine kunder. En stor mængde rigdom kommer til at overføre mellem generationer i de næste adskillige årtier. Hvis du ikke møder dine ældre klienters børn eller andre arvinger, risikerer du at miste meget af din virksomhed på vejen. Generation X og Millennial klienter har et meget andet verdensbillede end deres forældre gjorde, og de er meget mere komfortable med teknologien. De kan være mindre tilbøjelige til at se dig som deres eneste rådgiver i mange tilfælde, så evnen til at aflevere gode råd i tider med behov vil ofte være en afgørende faktor for din succes. (For relateret læsning, se: Finansielle rådgivere skal søge efter denne gruppe NU .)

Fra et internt perspektiv

Din virksomhed kan kun være så succesfuld som dine medarbejdere og forretningsmodel tillader det at være. Hvis du ikke har specifikke retningslinjer for, hvordan virksomheden skal håndteres i din praksis, så er det tid til en revision. Du kan strømline din praksis ved at implementere en systematiseret workflow for hver opgave, der kræves, såsom åbning og lukning af konti, overførsler og overdragelsesprocedurer, placering af handler og indsamling og opbevaring af klientoplysninger. Dette kan medvirke til at sikre en jævn og effektiv drift på dit kontor og øge rentabiliteten. Sørg for, at hvert medlem af dit team grundigt forstår, hvad deres rolle er i gang, og tøv ikke med at få deres feedback også. Medarbejdere, der kender deres roller og er i stand til at udføre deres opgaver effektivt, vil i høj grad reducere antallet af hovedpine, som du skal håndtere dagligt. (For relateret læsning se: Nøgleforløb for at opbygge en stor økonomisk planlægningspraksis .)

Bundlinjen

Det finansielle planlægningsfag udvikler sig i en stadig hurtigere hastighed, og dem, der undlader at holde trit med de nuværende tendenser vil snart blive efterladt. De ideer, der er nævnt i denne artikel, er blot nogle af de måder, hvorpå du kan øve din praksis til næste niveau. For flere ideer om, hvordan du kan forbedre din virksomhed, skal du besøge Financial Planning magasinets hjemmeside på www. financialplanning. com.(For relateret læsning, se: Management Tips fra Top Financial Advisors .)