Den finansielle rådgivende verden ændrer sig hurtigt. I løbet af de sidste par år har der været flere regler at følge, ny teknologi forstyrrer den måde, investeringstjenester leveres til og investorer, som har mere adgang til information end nogensinde før. For at du skal være relevant for dine kunder, skal du tilpasse til alle disse ændringer. Her er nogle ideer om, hvordan du holder dig og din praksis relevant.

Livsfokuseret

I stedet for at være bare den person, kunderne går til for at investere og planlægge for pensionering, skal du blive deres one-stop-shop for noget økonomisk. Det betyder ikke, at du skal sælge alt for dem - du behøver ikke at blive en realkreditmægler. Du bør give uddannelse og vejledning om de store økonomiske beslutninger. I stedet for at yde realkreditlånet kan du gennemgå typer af realkreditlån, hvordan man beslutter, om det er det rigtige tidspunkt at købe et hus, hvad man skal vide om købet og dets indvirkning på en kundes økonomiske fremtid. (Se mere: Toptendenser for finansielle rådgivere i 2016 .)

Disse typer af beslutninger er nemmere at gøre, når rådene kommer fra en person, som de kender og stoler på og faktisk kan tale med. Hvilket bringer os til den næste ændring.

Mere kontakt

Du kan ikke længere foretage check-in en gang om året. Du skal være aktivt engageret og kende dine kunder hele året. Dette vil ikke kun hjælpe dig med bedre at forstå, hvad de har brug for fra dig, det vil også hjælpe dem med at øge deres tillid til dig. Jo mere tillid de har i dig, desto mere sandsynligt er de at forblive klienter og endda henvise til folk.

Du behøver ikke bruge hele din dag på at gøre dette. Prøv at hoste mindre klientfunktioner som middagsselskaber. Du kan bruge videokonferencer eller endda online streaming til at interagere med dine kunder. Du skal dog stadig forsøge at gøre et personligt møde som en-til-en-møde mindst en gang om kvartalet, eller endda hvert halve år, hvis du ikke ellers kan planlægge det. (Se mere: Trends Challenging Financial Advisors .)

Husk, at disse ikke handler om at sætte sig ned for at gennemgå deres økonomi. Det er at lære om dem som det der foregår i deres liv, hvad deres ønsker er og hvilke ting de kan arbejde på.

Alle Omgivende Tjenester

Dine kunder ønsker mere end blot at investere rådgivning. Hvis det var alt, hvad de ønskede, ville de allerede have vendt sig til en robo-rådgiver. I stedet vil de have økonomiske planer, investeringer, ejendomsplanlægning, skatterådgivning og endda nogle økonomiske rådgivning.

Du kan ikke være ekspert på alle disse områder. I stedet skal din praksis blive en one-stop-shop med eksperter på hvert af disse områder på dit team.Når en plan er oprettet, behøver klienterne ikke at finde fire andre eksperter for at få alt taget hånd om. Din praksis kan gøre alt som et hold. ) Brug teknologi

Du kan bruge teknologi til ikke kun at forbedre dit forhold til dine kunder, men også for at strømline din forretning. På klientsiden kan du bruge den til at holde kontakten. Du kan også interagere på sociale medier og uddanne større grupper af dine kunder på én gang gennem værktøjer som webinars.

På virksomhedssiden kan du bruge software til at klare alle aspekter af klientrejsen, for at sikre, at alt papirarbejde er færdigt for ikke at glemme en fødselsdag. Jo mere du kan skitsere en proces og automatisere den med et system, jo ​​mere effektiv din virksomhed vil køre. Dette giver dig mere tid til at engagere sig med kunder og endda få nye.

Bundlinjen

Industrien ændrer sig. Rådgivere skal foretage de nødvendige ændringer for at forblive relevante og trives. (For mere se:

Hvad det næste årti holder for finansielle rådgivere. )