Adventen af ​​robo-rådgivere har haft en betydelig indvirkning på den rådgivende marked på meget kort tid. Mange finansielle rådgivere ser disse automatiserede investeringsplatforme som konkurrence, mens andre har indarbejdet dem og deres bedste ideer eller tjenester i deres egen praksis i varierende grad.

Der er flere ting, som rådgivere kan lære af disse programmer, der kan hjælpe dem med at målrette og vokse deres virksomheder effektivt. Robo-rådgivere har meget at lære os i det moderne økonomiske planlægningsprofession, og de, der er villige til at lytte, kan høste en betydelig fortjeneste fra deres eksempel.

Her er hvad man skal lære af robo-rådgiverens bedste praksis. (For yderligere læsning se: Hvordan rådgivere kan tilpasse til Robo-rådgivere. )

Nem ved teknologi

En af de vigtigste lektioner, som robo-rådgivere kan lære os, er, at det nu er muligt at åbne konti online uden at skulle holde flere møder med kunden på forhånd. Mange rådgivere forsøger at åbne konti med et indledende klientmøde efterfulgt af måske en eller to flere, før enhver forretning gennemføres. Men robos har åbnet vejen for klienter at springe over disse mellemliggende trin og få ret til forretning. Rådgivere skal ligeledes lære at gøre landing nye kunder en mere effektiv proces, så de kan holde trit med deres automatiserede konkurrence. Selvfølgelig giver mange rådgivere nu kunder mulighed for at tilmelde sig online ved hjælp af denne teknologi.

Rådgivere skal også begynde at spejle den effektivitet, som robos opererer med, og sørg for, at deres egne backkontorer og complianceafdelinger kører med høj effektivitet med lidt eller ingen tidsslag mellem transaktioner og hvordan de behandles . Dette vil give rådgivere mulighed for at fastsætte et bedre prispunkt for deres tjenester og opretholde en respektabel fortjenstmargen i deres virksomheder.

Mange kunder ønsker nu at kunne nå deres rådgivere online, enten via instant messaging, Skype / FaceTime eller email, og rådgivere skal have et omfattende program med et sæt regler for alle klientkorrespondancer og henvendelser. Rådgivere bør også have en portal, der er specifik for deres firma samt en mobilapp, der er tilpasset for at give kunderne adgang til alle deres data og placere transaktioner hurtigt og nemt. Når disse data touchpoints er blevet implementeret, vil rådgiverne være i en meget bedre position til at markedsføre ikke kun deres traditionelle kunder, men også til yngre, teknologisk kloge kunder, som måske vil gøre alt for deres forretning online. (For mere, se: Rådgivere: Hvorfor skal du aldrig skymme på teknologi og Rådgivere: Være med disse alvorlige SEC Snags. )

Nøglen her er at designe en hjemmeside, der også ser godt ud som en telefonapp, hvilket i nogle tilfælde kan være en udfordring. Mange hjemmesider, der ser godt ud på en computerskærm, ser forfærdelige ud på en smartphone eller tablet, og rådgivere skal være opmærksomme på dette problem, når designen deres branded sites. Rådgivere, der er på udkig efter en digital partner for deres forretning, kan være kloge at bruge dem, der har partnerskab med deres mægler- eller forsikringsselskaber. Dette kan forenkle integrationen og fremskynde implementeringsprocessen.

Rådgivere skal se, hvor hullerne er i deres nuværende processer og finde programmer, der kan hjælpe med at udfylde disse huller på en problemfri og organiseret måde. De må muligvis tilmelde sig med et par forskellige programmer, inden de finder den rigtige pasform, men det vil være tid og kræfter, der bruges godt i det lange løb.

The Bottom Line

Rådgivere, der søger at drive deres forretning til det næste niveau, skal tage en side fra de robo-rådgivere, der hurtigt gennemsyrer markedspladsen. Deres effektivitet, mobilitet og gennemsigtighed yder nøgleydelser til en ny generation af kunder, der søger konstant adgang til deres penge og up-to-the-minute oplysninger om deres porteføljer. Rådgivere, der er i stand til at udnytte denne teknologi effektivt, vil have mere tilfredse kunder og en bedre bundlinje. (For yderligere læsning se: Hvordan rådgivere kan konkurrere med Robo-rådgivere. )