Kontoindehavere kan bruge deres traditionelle IRA-besparelser til at betale for flere kvalificerede collegeudgifter, herunder bøger, gebyrer, forsyninger og undervisning. Ud over at bruge en IRA til at betale for deres egne collegeudgifter, kan kontoindehavere også bruge midlerne til at betale for kollegiums udgifter til en ægtefælle, et barn eller et børnebarn. Værelse og bestyrelse er også kvalificerede udgifter, hvis den studerende, der modtager IRA-fonde, er tilmeldt mindst halvt som fastsat af skolen.
IRA-midler, der anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter, påløber ikke en straks tilbagetrækningstrafiks, selvom pengene trækkes tilbage, før kontohaveren er 59. 5 år gammel, den laveste alder for normale tilbagekøb. Imidlertid kan personer, der tager tidligt tilbagetrækning, være omfattet af indkomstskatter.
Studerende, der også modtager skattefri uddannelsesmæssig bistand, skal foretage nogle tilpasninger af mængden af IRA-fonde, de kan bruge. Hvis en studerende har $ 15.000 i kvalificerede collegeudgifter og modtager et $ 5,000 Pell-tilskud, skal han eller hun trække stipendiet fra hans eller hendes udgifter. I dette scenario reduceres den studerendes kvalificerede udgifter til $ 10.000, og det er det maksimale antal IRA-collegefonde, der kan bruges. Andre kilder til skattefri uddannelseshjælp omfatter veteranhjælp, arbejdsgiverhjælp og skattefri stipendier og stipendier.
Ved beregning af deres kvalificerede udgifter skal de ikke trække gaver, lån eller arv. For eksempel kan en studerende, der lægger en $ 5 000 arv mod hans eller hendes $ 15, 000 college omkostninger stadig bruge $ 15, 000 af IRA midler uden straf.
Kan jeg bruge min 401 (k) til at betale for mine college lån?
Find ud af, hvordan du bruger dine 401 (k) pensionsbesparelser til at finansiere din collegeuddannelse, herunder det grundlæggende i trængsler og lån.
Kan jeg bruge min IRA til at betale for mine college lån?
Lære om, hvordan du bruger din IRA pensionsbesparelser til at betale for dit college lån, herunder hvordan man undgår 10% tidligt tilbagetrækning straf.
Jeg har en fortjenesteplan med min tidligere arbejdsgiver. Jeg forsøger nu at købe et hjem. Kan jeg bruge mine fortjenestedele penge til at udbetale et forskud på et hus?
Fortjenesteordninger er pensionsordninger med virksomheder, der giver medarbejderne en procentdel af virksomhedens indtjening. En fortjenesteplan svarer til en 401 (k), fordi den betragtes som en bidragsbaseret plan. Den eneste forskel er, at den eneste enhed, der bidrager til planen, er arbejdsgiveren - baseret på selskabets overskud i slutningen af hvert regnskabsår.