Indholdsfortegnelse:
- 12b-1 Gebyrer
- Fidelity New Millennium Fund (FMILX)
- Homestead Small Company Stock Fund sigter mod langsigtet vækst af kapital gennem investeringer i små og mellemstore virksomheder og i aktier porteføljens leder mener er undervurderet. Fondens aktiekurs har tendens til at svinge betydeligt på kort sigt; Fonden er således bedst egnet til dem, der ser på de langsigtede fordele. De største beholdninger af fonden er Dycom Industries, Encore Capital og Knight Transportation. Fonden har et udgiftsforhold på 0,32% og tilbyder et udbytte på 0,89%.
- T. Rowe Price Value Funds fokus er langsigtet kapitalvækst. Mindst 65% af fondens samlede aktiver er investeret i fælles aktier, som porteføljens leder vurderer at være undervurderet. Primære beholdninger er store cap aktier, selvom nogle mindre virksomheder er inkluderet også. Blandt fondens øverste beholdninger er Pfizer, MetLife og Bank of America. Fondens omkostningsprocent er 0,82%, og udbytteudbyttet er ca. 1, 1%.
Nogle af de mest populære og bedst mulige fonde, der ikke omfatter 12b-1 gebyrer i omkostningerne til at finansiere investorer, omfatter Fidelity New Millennium Fund, Homestead Small Company Stock Fond og T. Rowe Price Value Fund.
12b-1 Gebyrer
12b-1 gebyrer betales fra en investeringsfonds aktiver. De dækker omkostninger forbundet med kompensation for finansielle fagfolk, såsom mæglere; markedsføring og reklame og trykning og afsendelse af salgslitteratur. Disse gebyrer klassificeres som driftsomkostninger og indgår i fondens omkostningsprocent. Årsafgiften er typisk mellem 0,25 og 1% af fondens aktiver.
Fidelity New Millennium Fund (FMILX)
Fidelity New Millennium Fund har til formål at søge kapitalvurdering. Fonden fokuserer primært på identifikation af virksomheder, der drager fordel af økonomisk og social forandring. Fonden opnår dette dels gennem forskning i lovgivning og produktinnovation. Top beholdninger af denne fond omfatter Wells Fargo, Johnson & Johnson og Microsoft. Fonden har et omkostningsforhold på 0,81% og tilbyder et udbytte på 0,62%.
Homestead Small Company Stock Fund (HSCSX)Homestead Small Company Stock Fund sigter mod langsigtet vækst af kapital gennem investeringer i små og mellemstore virksomheder og i aktier porteføljens leder mener er undervurderet. Fondens aktiekurs har tendens til at svinge betydeligt på kort sigt; Fonden er således bedst egnet til dem, der ser på de langsigtede fordele. De største beholdninger af fonden er Dycom Industries, Encore Capital og Knight Transportation. Fonden har et udgiftsforhold på 0,32% og tilbyder et udbytte på 0,89%.
T. Rowe Price Value Funds fokus er langsigtet kapitalvækst. Mindst 65% af fondens samlede aktiver er investeret i fælles aktier, som porteføljens leder vurderer at være undervurderet. Primære beholdninger er store cap aktier, selvom nogle mindre virksomheder er inkluderet også. Blandt fondens øverste beholdninger er Pfizer, MetLife og Bank of America. Fondens omkostningsprocent er 0,82%, og udbytteudbyttet er ca. 1, 1%.
Hvad er nogle højt profilerede tilfælde af virksomheder, der ikke har været socialt ansvarlige?
Lære om virksomhedernes sociale ansvar. Udforsk, hvordan Enrons mangel på virksomhedernes ansvar i sidste ende ødelagde virksomheden og ødelagde mange liv.
Hvad er de bedste gratis online ressourcer til at sammenligne ikke-fonde fonde?
Finde ud af om nogle af de bedste tilgængelige gratis online ressourcer, som investorer kan bruge til at undersøge og sammenligne ikke-indlæste fonde.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.