De fleste firmaer kræver, at du udfylder deres anmodning om overførsel af konti, som de bruger til at anmode om overførsel af aktiver (til din modtagerkonto) på dine vegne. Bortset fra dette dokument og det papirarbejde, der bruges til at oprette modtagerkontoen, er der ingen juridisk dokumentation påkrævet.
Husk på, at aktiver fra en SIMPLE plan ikke kan overføres til en traditionel IRA, medmindre det har været mindst to år siden, at det første bidrag blev deponeret i SIMPLE-planen.
Traditionel IRA | FindTheBest
Særlige tillid til særlige behov
Hvis du eller en person, du elsker, har et handicap, kan disse tillidstjenester lette udgifterne til pleje .
Kan en forenklet medarbejderpension (SEP) IRA konverteres til en Roth IRA på samme måde som en traditionel IRA kan?
Ja. En SEP IRA kan konverteres til en Roth IRA. Som du måske ved, er en SEP IRA bare en traditionel IRA, der modtager arbejdsgiver-SEP-bidrag. Når SEP-bidragene er foretaget på kontoen, antager de straks identiteten af normale traditionelle IRA-aktiver og er underlagt samme regelsæt. Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)
Er det muligt at vende en IRA? Jeg har modtaget en QDRO og skylder penge til min tidligere mand. Er det muligt at vende QDRO'en, som blev sat i en CD Traditionel IRA-konto uden at pådrage sig nogen form for straf?
Fordi en kvalificeret indenrigsrelateret rækkefølge (QDRO) er en retskendelse, kan den ikke vendes, når den er modtaget og behandlet af pensionsplanen. Hvis instruktionerne om at vende QDRO'en blev udstedt af retten, som et ændringsforslag til den oprindelige QDRO, skulle pensionsplanens administrator skulle gennemgå de nye instruktioner og afgøre, om de kunne følges. Hvis du skylder dine mandpenge, kan du overveje alternative kilder (i stedet for din pensionsplan) af betaling.