Ejendomsplanlægning er et af de emner, som de fleste mennesker undgår at håndtere, indtil de er tvunget til. På grund af dette finder mange mennesker sig i et bind, når en elskede går væk. Ved at have en up-to-date ejendom plan, samt at holde dine nøgle dokumenter velorganiseret, kan du sikre din partner eller arvinger ikke er overbelastet i en tid med tab.
Det ville være klogt at have en "estate-planning folder" gemt væk et sted sikkert, med opdaterede kopier af alle dine relevante dokumenter. Dette ville naturligvis indeholde en vilje og for de fleste investorer en levende tillid. Det skal også indeholde opdaterede kopier af alle dine modtagers betegnelser (hvem får pengene, hvis du dør) for dine pensionsordninger og livsforsikring. Endelig skal det indeholde en liste over alle dine aktiver, som andre parter har, såsom bank- og mæglerkonti.
Det vil også være klogt at medtage i denne mappe kopier af eventuelle medicinske direktiver, varige beføjelser og levende testamente, du måtte have. Disse dokumenter giver specifikke instruktioner og delegerer specifik beslutningskapacitet i tilfælde af at du bliver uarbejdsdygtig. Ligeledes bør du medtage en liste over eventuelle sidste ønsker, du måtte have vedrørende din begravelse og minde service.
For yderligere læsning, se Kom godt i gang på din ejendomsplan og Six Estate Planning Must-Haves .
Dette spørgsmål blev besvaret af Ken Clark.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg er en første gang hjemme køber. Hvis jeg tager en fordeling fra min 401 (k) for at købe jord og et hus, skal jeg betale en bøde på denne distribution? Også hvilken slags formular skal jeg sende til min skat og vise IRS at $ 10.000 gik hen imod et ho
Som du måske allerede ved, du skal opfylde visse krav, der er beskrevet i 401 (k ) planlægge dokument, for at være berettiget til at modtage en fordeling fra planen. Din arbejdsgiver eller planadministrator vil give dig en liste over kravene. Beløb, der er trukket tilbage fra din 401 (k) plan, og som anvendes til køb af dit hjem, vil blive genstand for indkomstskat og en strafferettelse på 10%.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.