Indholdsfortegnelse:
Inherent risiko er risikoen for dårlig information uden at tage hensyn til kontroller, der er indført. Det betragtes som en uundgåelig del af investeringen, fordi det oftest skyldes menneskelig fejl. Det kan bestå af fejl af udeladelse eller manglende information, der anvendes, når du indtaster finansielle transaktioner. Inherent tab findes normalt under en revision, da revisor gennemgår processer og årsregnskaber. Flere faktorer har indflydelse på, hvor meget den iboende risiko en investering har, herunder erhvervssektoren, lagerbeholdningen og pengestrømmen.
Systematisk risiko
Systematisk risiko eller markedsrisiko er den risiko, der opstår, fordi investeringer er en del af et markedssystem. Det tager højde for alle fluktuationerne i hele markedet. Porteføljediversificering hjælper ikke med at reducere systematisk risiko for det meste, fordi det er en akkumulering af alle de begivenheder, der påvirker markedet. Faktorer der påvirker systemisk risiko omfatter politiske begivenheder, krige, recessioner og renter.
Risikostyring
Både inherent risiko og systematisk risiko kan reduceres ved at sætte risikostyringsprotokoller på plads. For inherent risiko betyder dette at have et internt revisionssystem til stede for ofte at kontrollere dokumenter for fejl. Regelmæssige eksterne revisioner skal udfyldes for at sikre, at fejl tages hurtigt. Derudover har en intern dokumentationsprotokol for at sikre højkvalitets arbejde, at reducere den iboende risiko.
Håndtering af systematisk risiko betyder at have investeringer i forskellige aktiver. Risikostyring går ud over standardporteføljens diversificering, men indebærer også investeringer i helt forskellige sektorer. Investering i flere markeder kan også bidrage til at reducere denne type risiko, da flere internationale markeder mindre sandsynligt vil blive påvirket kongruent.
Hvad er nogle eksempler på iboende risiko?
Læs om arten af den iboende risiko ved udarbejdelse og gennemførelse af finansielle revisioner, herunder nogle fælles situationer, der skaber en iboende risiko.
Hvad er forskellen mellem systematisk prøveudtagning og klyngeprøveudtagning?
Lær om forskellene mellem systematisk prøveudtagning og klyngeprøveudtagning, herunder hvordan prøverne oprettes for hver prøveudtagningsproces.
Hvad er forskellen mellem systemisk risiko og systematisk risiko?
Systemisk risiko anvendes generelt i forbindelse med en begivenhed, der kan udløse et sammenbrud i en bestemt industri eller økonomi, mens systematisk risiko refererer til den samlede markedsrisiko. Systemisk risiko har ikke en præcis definition, mange har brugt systemisk risiko til at beskrive smalle problemer, som f.eks. Problemer i betalingssystemet, mens andre har brugt det til at beskrive en økonomisk krise, der blev udløst af fejl i det finansielle system.