a:

Der er en række værktøjer, der bruges til at opretholde en investeringskonto, herunder ombalancering og diversificering. Selvom begge er vigtige, giver rebalancering og diversificering forskellige fordele for investorer, når de implementeres korrekt. Rebalansiering er processen med at opretholde en specifik aktivfordeling inden for en investeringskonto; diversificering er processen med at skabe en blanding af investeringer inden for en portefølje med det formål at reducere investorens risiko. Før en portefølje kan genbalanceres, skal den først diversificeres.

Diversificering er blandingen af ​​aktiver indeholdt i en investeringskonto, der hjælper med at udjævne potentiel volatilitet i præstationer. Investorer kan diversificere ved at udnytte forskellige typer værdipapirer såsom aktier, obligationer og kontanter eller ved at tilføje forskellige sektorer eller regioner, hvor disse investeringstyper er fokuserede. En veldiversificeret portefølje er bedre i stand til at opretholde volatiliteten på grund af de varierede grader af sammenhæng mellem forskellige aktivklasser. Fordi aktierne er omvendt korreleret med obligationsinvesteringer, er det muligt at have større stabilitet ved at holde begge typer værdipapirer i en portefølje. Når aktier ikke klarer sig godt, holder obligationer typisk fast eller stigende i værdi.

Rebalansiering finder sted efter diversificering er implementeret, og bruges til at sikre, at en investors konto opretholder sin valgte aktivfordeling. Når en enkelt investering inden for en portefølje har overgået andre investeringsvalg, er kontoen siges at være ude af balance. Denne præstation skaber en tyngre vægtning på den investering, der har fungeret godt, hvilket over tid gør den samlede aktivfordeling forskellig fra den, som investereren oprindeligt valgte. Rebalansiering finder sted, når en porteføljeforvalter eller investor sælger en del af det højtydende aktiv og køber aktier af andre værdipapirer i porteføljen med disse provenu. Genoptagelse anbefales kvartalsvis for at opretholde den oprindelige aktivfordeling.