Finansielle rådgivere, der søger nye måder at dyrke deres forretning på, kan finde succes i forbindelse med en partner. En ny undersøgelse af PriceMetrix, et praktiseringssoftwarefirma i Toronto, viser, at finansielle rådgivende hold udkonkurrerer deres solokonkurrence i næsten alle større kategorier.

Resultaterne viser de fordele, der kan fås, når to ligesindede rådgivere går sammen for at gøre forretninger - så længe begge er på samme side og kan fungere godt sammen. (For relateret læsning se: Psykisk kapacitet: Sådan håndteres en kundes fald .)

Teamet er lukrativt

PriceMetrix-studiet, "Vær en del af noget større: Teams i Retail Wealth Management," lister flere vigtige forskelle mellem vellykkede rådgivende hold og dem, der arbejder alene. Det gennemsnitlige hold har omkring 20 millioner dollars mere i ledede aktiver end enkeltrådgivere (130 millioner dollar mod 110 millioner dollar), og de genererer også omkring 120.000 dollar om året mere i indtægter (950.000 dollar sammenlignet med 830.000 dollars).

Undersøgelsen afslører også, at rådgivende hold nyder et overlegen vækstniveau og klientretention, hvilket giver et højere gennemsnitligt afkast på kundernes aktiver og kan effektivisere deres forretningsmodeller. Disse fordele har fået mange solo rådgivere til at begynde at lede efter effektive partnere, der supplerer deres egne evner. Antallet af rådgivende hold er vokset med 25% de seneste tre år.

Fordele med to fordele

Når rådgivere går sammen, giver det dem mulighed for at fokusere mere på de ting, som hver af dem kan klare sig godt. For eksempel, hvis en partner er mere dygtig med kapitalforvaltningen, mens den anden er mere dygtig til at bringe i drift, kan hver især drage fordel af den anden s ekspertise. Den partner, der bringer i virksomheden, har en bedre historie at fortælle, fordi den anden genererer overlegen afkast, og dette kan så øge indstrømningen af ​​penge til firmaet.

At arbejde som et team betyder også, at firmaets levebrød ikke er afhængig af tilstedeværelsen af ​​kun én person. Når en rådgiver er syg eller på ferie, kan den anden dække. At have en partner betyder også at have ansvar over for nogen udover dig selv; det kan hjælpe dig med at være mere disciplineret og gøre de ting, du skal gøre for at gøre din partner glad. (For relateret læsning, se:

B Logging Tips for Financial Advisors .) At have to medlemmer kan også give teams mulighed for at opdele klienter i henhold til hvem de nyder - og hvem de ikke gør nyd - arbejde med.

The Bottom Line

PriceMetrix-undersøgelsen viser, at mere end halvdelen af ​​alle praktiserende finansielle rådgivere nu arbejder i hold. Dem, der arbejder alene, ville være klogt at overveje at finde en partner, de kan arbejde godt sammen med, men at finde en partner bare for at få en til at kæmpe igen, hvis to personer, der ikke går i gang, beslutter at gå sammen.Det forkerte partnerskab kan ødelægge en virksomhed. Men dem, der tager sig tid til at finde nogen, der supplerer deres færdighedssæt, kan opnå et niveau af succes og produktion, som de aldrig kunne få selv. (For relateret læsning, se:

Vok din finansiel rådgivende virksomhed hurtigt med disse tips .)