Finansrådgivere, der arbejder i hold, er mere succesfulde end deres solo-kolleger, ifølge en rapport fra PriceMetrix. De tiltrækker mere velhavende kunder, administrerer flere penge, deres indtægter er højere, og de er mere produktive. Den gennemsnitlige holdrådgiver forvalter 130 millioner dollar i aktiver sammenlignet med 110 millioner dollar for den typiske solo-rådgiver og genererer 950.000 $ i omsætning mod 830.000.

"Der er en grund til, at antallet af rådgivere, der arbejder i hold, er steget med 25% i lige de sidste tre år, "siger Doug Trott, præsident og administrerende direktør i PriceMetrix, i en erklæring.

Mere end halvdelen af ​​alle rådgivere (55%) i dag arbejder nu i en slags holdarrangement. Her er nogle vigtige punkter for rådgivere at overveje, når man tænker på, hvordan man bedst kan øve sig - enten alene eller med flere partnere. ) Hvorfor holdene er bedre

Kombinerer sin database med mere end 40.000 rådgivere, syv millioner detailinvestorer, 500 millioner transaktioner og mere end $ 3. 5 milliarder i investeringsaktiver, PrisMetrix afdækket flere grunde rådgivere, der arbejder i hold, udfører bedre end dem, der går solo.

Teamrådgivere arbejder med færre kunder. I gennemsnit arbejder de med 130 klienter i forhold til 140. Dette giver dem mulighed for at bruge mere tid sammen med hver klient og sandsynligvis levere mere værdi. Teamrådgivere håndterer også større konti og har færre små husstande i deres bøger. Den gennemsnitlige holdbetjente klient har $ 1. 1 million i investeringsaktiver mod $ 880.000 for den typiske eneste praktiserende klient. Otteogtredive procent af kunderne i den gennemsnitlige holdstyrede portefølje har mindre end $ 250.000 i aktiver mod 43% for solo-rådgivere. Hold er også mere tilbøjelige til at opkræve gebyr-40% af deres aktiver er gebyrbaserede i forhold til 34% for engangspersonale.

Rapporten fandt også, at hold har en tendens til at bygge dybere relationer med deres kunder end solo rådgivere. De administrerer 3. 3 konti pr. Husstand mod 3 for den gennemsnitlige solo rådgiver. Hold har også en noget højere procentdel af kunder med en pensionskonto, 74% mod 72%.

De er også mere tilbøjelige til at arbejde sammen med par i en husstand. Toogfyrre procent af de gennemsnitlige holdrådgiveres kunder er par mod 39% for den typiske solo-rådgiver. Teamrådgivere håndterer flere hybridforhold (31% mod 24%). Dette er forhold, hvor kunderne har både gebyr og transaktionsregnskaber. (For relateret læsning se:

Et kig på Barrons Top 3 Advisor Teams. ) Teamrådgivere har højere indtægter på aktiver eller RoA på tværs af alle aktivniveauer.For eksempel har den gennemsnitlige holdbaserede rådgiver en RoA på 0,92% for kunder med $ 500.000 til $ 1 million i aktiver sammenlignet med 0. 89% for den typiske solo-rådgiver.

Vækst af hold er større

Fra 2013 til 2015 voksede rådgivere i hold til aktiver med en gennemsnitlig årlig kurs på 7,9%. Indtægterne steg med en sats på 9,1%. Solo rådgivere i mellemtiden voksede aktiver og indtægter på henholdsvis 7,1% og 8,3%. Rådgiverteamene viste ikke kun 11% hurtigere aktiv vækst og 17% hurtigere omsætningsvækst, de opnåede disse resultater ud af et større aktiv- og indtægtsgrundlag.

Timing er ikke rigtig et problem for rådgivere, der overvejer at tiltræde eller etablere et hold. PriceMetrix fandt ud af, at holdrådgivere vokser hurtigere end soloadvisorer på alle aktivniveauer. Der er dog et sødt sted, hvor holdets vækst er mest udtalt i forhold til solo-praktikere. Rådgivere på eller nærmer sig $ 150 millioner til $ 200 millioner i aktiver vil vokse i gennemsnit 9,3% som led i et hold i forhold til 7. 3% af rådgiverne praktiserer alene.

"Hold vokser hurtigere end engangspersonale, ikke på grund af en arbejdsdeling eller noget magisk synergi, men fordi de gør de grundlæggende ting, der driver vækst," sagde Trott. "De administrerer færre konti. De skaber dybere relationer, og de er mere tilbøjelige til at blive den primære finansielle rådgiver for deres kunder. "

The Bottom Line

Finansielle rådgivere, der arbejder i hold, har en tendens til at overgå deres solo kolleger, fordi de tiltrækker mere velhavende kunder, administrerer mere i aktiver, genererer mere indtægter og generelt er mere produktive. For rådgivere, der ønsker at deltage eller etablere et hold, synes ingen frygt: timing ikke at være en faktor, når det kommer til vækst. (For relateret læsning se:

Toptips til styring af et møde med en potentiel klient. )