Investeringsbankfolk, som mange andre fagfolk, har ofte ikke tid eller omfattende viden til at formulere kort- og langsigtede strategier for deres personlige økonomi. Af den grund bør de henvende sig til finansielle rådgivere for at få hjælp. Hvis du tænker på, at investeringsbankmandens og finansrådgiverens arbejde virker ens - eller endda det samme - det er ikke tilfældet; Der er mange forskelle, selvom de begge opererer inden for finanssektoren. (Se mere: Hvad er nogle roller i en investeringsbank? )

Investeringsbanker primært beskæftiger sig med erhvervskunder og arbejder inden for følgende områder:

Indledende Offentlige Udbud: Underwriting, estimering af virksomhedens værdi, bekræftelse af virksomhedens gyldighed, køber aktier til diskonterede priser forud for at tilbyde dem til investorer til børsnoterede priser. (Investeringsbanker opkræver ofte så højt som 7% på børsnoteringer.)

• Fusioner og overtagelser: Fastlæggelse af værdien af ​​hvert selskab. (Investeringsbanker opkræver ofte 1% på M & A-tilbud.)

  Gælds kapitalmarkeder: Arbejder med långivere for at omstrukturere gældsforpligtelser.

• Aktiekapitalmarkeder: Rådgiver kunder om hvordan, hvornår og hvor de skal rejse kapital.

• Forskning på markeder og udviklinger dagligt.

• Identifikation af nye forretningsmuligheder.

• Udvikling og præsentation af finansielle løsninger til kunder.

  Opretholdelse af kommunikation med administrerende direktør og økonomichef.

• Investeringsbankvirksomhed er mere involveret, men det giver dig en generel ide om, hvad der foregår i investeringsbankverdenen. For at blive en investeringsbankmand skal du bestå Series 79 eksamen for at registrere dig hos Financial Regulatory Authority (FINRA). Denne test fokuserer på nogle af følgende emner: indsamling, analyse og evaluering af finansielle data, tegnings- og finansieringstransaktioner, budtilbud, finansielle omstruktureringstransaktioner, generelle værdipapirbestemmelser og meget mere. Husk denne liste, fordi den spiller en stor rolle i konklusionen. (For mere se:

• Serie 79-eksamen: Hvad er det, og når du har brug for det

.) Finansielle rådgivere arbejder derimod primært med enkeltpersoner og er højtuddannede inden for følgende områder : Pensionering

Collegeplanlægning

• Ejendomsplanlægning

• Skatter

• Forsikring

• Investering

• Dette er en kortere liste end den ovenstående, men disse seks punkter dækker et bredt udvalg. Det er dog ikke meningen. Pointeret er, at finansielle rådgivere har ekspertise inden for områder, som investeringsbankfolk ikke gør. Desuden er investeringsbankindustrien ændret, så det fokuserer nu mere på specialisering - hvilket betyder, at en investeringsbankmand i dagens verden kan have stor erfaring på gældskapitalmarkederne, men meget begrænset erfaring inden for M & A-aftaler.Det betyder også, at investeringsbankforetagender måske ikke har stor eksponering for det, der foregår i investeringsverdenen, og fordi de arbejder så lange timer, er langt de fleste investeringsbankfolk kort tid til at afsætte deres personlige økonomi. (For mere se:

• Finansielle karriere: Investeringsbanksjob

.) Outsourcing Dette er selvfølgelig, hvor den finansielle rådgiver kommer ind. En klog investeringsbankør vælger en rådgiver med Betegnelsen Certified Financial Planner. For at blive certificeret skal en finansiel rådgiver færdiggøre de fire Es: Uddannelse, Undersøgelse, Erfaring og Etik. (For mere se:

Hvorfor finansielle rådgivere skal tjene CFP-mærket

.) Hvis nogen er ekspert på ét område, er det rimeligt at betale for den persons færdigheder. For eksempel, hvis du aldrig har masket dit hus før, skal du give det et forspring og forvente stjernernes resultater? Det mest sandsynlige resultat er gennemsnittet til bedste resultater med muligheden for brud. Dette fører igen til potentialet for øgede omkostninger på trods af, at det oprindelige mål er at spare penge. Med andre ord bør investeringsbankfolk ikke lade stolthed komme i vejen ved at forsøge at gøre et job, hvor en anden vil udmærke sig. (For mere se: Sådan finder du og ansætter nye rådgivere

.) Bundlinjen Investeringsbankforetagender har oftest ikke tid eller ekspertise til at styre deres egne personlige økonomi. De mest hensigtsmæssige investeringsbankfolk foretrækker at outsource deres personlige finansstrategier til en kvalificeret finansiel rådgiver, selv om samarbejdet spiller en central rolle. (For mere se:

5 Ting at spørge, før du ansætter en finansiel rådgiver

.)