eMoney Advisor, det fintech selskab, der blev erhvervet af Fidelity Investments, havde et år af rekordomsætningsvækst i 2016 takket delvis til ændringer, som det gjorde for at forenkle og reducere omkostningerne ved nogle af sine planlægningsværktøjer, der anvendes af finansielle rådgivere.

Ed O'Brien, eMoney's administrerende direktør, fortalte InvestmentNews , at selskabets omsætning er steget lidt over 30% fra denne tid sidste år, og at denne vækst er blevet ansporet af en overordnet stigning i efterspørgslen efter finansiel rådgivning, der fokuserer på en overordnet finansiel plan. Selskabets omsætning er faktisk steget med næsten 60% siden Fidelity investerede i firmaet i februar 2015, og det har hentet omkring 17.000 nye brugere siden dengang. (For mere, se: Top 5 softwareprogrammer brugt af finansielle rådgivere .)

"Rådgivningsindustrien generelt bliver mere seriøs om at engagere kunder med planlægning og ledelse med planlægning," sagde O'Brien i artiklen InvestmentNews . "Vores teknologi kommer med alt, hvad en rådgiver har brug for til at opbygge en finansiel plan," tilføjede han.

eMoney's Unbundled Platform for Advisors

Virksomheden frigjorte sin platform for rådgivere tidligere i år og giver dem nu mulighed for at vælge mellem tre forskellige serviceniveauer, der varierer i pris fra $ 162 pr. Måned til $ 324 pr. Måned. Virksomheden planlægger også at introducere et nyt sæt digitale planlægningsværktøjer i første halvdel af 2017, som vil give rådgivere mulighed for at levere automatiserede tjenester til nogle af deres kunder. (For mere, se: Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for .)

eMoney vil også introducere et nyt sæt lead generation programmer for rådgivere, der giver dem mulighed for at gennemføre automatiserede multimedie marketingkampagner med personlige meddelelser og rapportering for metrics. Dette program er i øjeblikket henvist til Advisor Branded Marketing, og det vil give rådgivere mulighed for at få deres mærke ud til den digitale verden på en hurtig og effektiv måde.

Hjælpende rådgivere med fiduciaire regel

eMoney har også udarbejdet en komplet ramme for rådgivere, der har til formål at hjælpe dem med at overholde den nye fiduciaire regel, der blev indført af Department of Labor (DOL) tidligere i år. Reglen træder officielt i kraft den 10. april, og mange rådgivere skal stadig forstå deres nye roller som fiduciaries. Programmet er opdelt i fire moduler: dataindsamling, måludvikling, nuværende anbefalinger og overvågning og evaluering. Modulerne indeholder følgende elementer:

Dataopsamling

• Online kontoaggregering
• Automatiseret klientopdagelsesarbejdsproces
• Sporklient og rådgivningsændringer
• Omfattende begivenhedslogfiler

Udviklingsmål

• A suite af avancerede og grundlæggende planlægningsværktøjer
• Klienterklæringer af vigtige interaktioner
• Log automatisk og arkiver rådgivning

Nuværende anbefalinger

• Templerede præsentationer for ethvert scenario
• Strømlinet overholdelse af gennemgang / godkendelse af præsentationer
• Custom rapportere strukturer, ansvarsfraskrivelser og offentliggørelser

Overvåg og omvurder

• Avanceret forretningsanalyse med DOL-specifikke filtre
• E-mail-advarsler og meddelelser om outlier-begivenheder
• Workflow af bedste interesse

eMoney har også et andet program kaldet Advisor Analytics, som giver rådgivere mulighed for at oprette mere end 25 diagrammer, der kan hjælpe dem med at nedbryde deres kundedata, forretningsaktiviteter og andre vigtige oplysninger, der kan hjælpe dem med at udøve deres praksis mere effektivt.Selskabet har til hensigt at levere omfattende nøglefærdige tjenester, som rådgivere kan bruge til at dyrke deres forretning og styre penge på en bekvem og skalerbar måde. (Se mere om: Hvordan Teknologi hjælper Financial Advisors .)

Bundlinjen

2016 var et godt år for eMoney, da det tilføjede næsten 17.000 nye brugere og udbyggede nye funktioner for finansielle rådgivere. Rådgivere, der bruger denne tjeneste, kan forvente at udføre deres opgaver på en mere strømlinet måde og afdække nye dataelementer, som kan hjælpe dem med at dyrke deres praksis og overholde fiduciaire regel. (For mere se: Rådgivere: Dette er hvordan din konkurrence føles om teknisk udnyttelse .)