Finansielle rådgivere rådgiver deres kunder om de mest effektive måder at spare penge på og de bedste investeringer til vækst. En finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at nå et bestemt finansielt mål eller give en stor forståelse af alle penge og aktiver, og hvordan de arbejder for at gavne dig. Mange finansielle rådgivere specialiserer sig på et bestemt område, såsom investeringer i obligationer og fonde eller i pensionsplanlægning. Andre rådgivere er i stand til at konsultere om forskellige økonomiske forhold.

I sidste ende er det første skridt i at vælge en finansiel rådgiver at bestemme årsagen eller årsagerne til, at du søger en i første omgang. For at indsnævre feltet skal du søge en finansiel rådgiver, som er en certificeret finansiel planlægger (CFP). Dette tyder på, at rådgiveren er reguleret, licenseret og har taget obligatorisk skolegang på en række økonomiske planlægningsaspekter.

Overvej også hvordan rådgiveren er betalt. En rådgiver, der tjener penge udelukkende eller primært fra provision, kunne være mere tilbøjelige til at tilskynde til indkøb af specifikke og dyrere finansielle produkter. I dette tilfælde skal du læse den etiske kodeks, som potentielle rådgivere følger. Udtrykket "fiduciary" er afgørende, da det betyder, at den finansielle rådgiver er forpligtet til at holde dine bedste interesser i spidsen for hans sind.

Flere finansielle rådgivere på Manhattan, der regelmæssigt er blevet anerkendt for deres kompetencer, erfaring og overordnede fordele for deres kunder.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler er finansiel rådgiver hos Morgan Stanley. Han har mere end to årtier erfaring og holder serie 7, 63 og 65 licenser. Pfeifler er registreret hos Securities and Exchange Commission (SEC) som investeringsrådgiver. Han er også en registreret mægler. Pfeifler udbetales på grundlag af udførelsen af ​​kundens aktiver, men han får også en provision fra de finansielle produkter, han sælger. Firmaet opkræver også et fast gebyr for tjenester.

Pfeifler's målklientel består af high-net-worth individuals (HNWI'er) og ultra-high-net-worth individuals (UHNWI'er). Han giver let klienter porteføljestyringsstrategier, køber og sælger aktier og andre investeringer, og hjælper kunder med at udvikle planer om at nå kort og langsigtede finansielle mål.

Shelley Bergman

Shelley Bergman er administrerende direktør og senior porteføljeforvalter af Bergman-koncernen Morgan Stanley på Manhattan. Bergman har været finansrådgiver i næsten tre årtier og arbejder sammen med HNWI'er samt fonde og virksomheder. Hans hovedfokus er at styre balancerede aktie- og renteporteføljer. Han er også ansvarlig for at udvikle og føre tilsyn med hans teams portefølje strategier for børsnoterede fondsbanker.

Bergman etablerede Bergman-koncernen i 1998 med det overordnede mål om at tilbyde kunder, særligt velhavende kunder, ekstremt personlig finansiel rådgivning. Bergman har konsekvent været placeret blandt de øverste finansielle rådgivere på Manhattan, New York State og nationalt. Han er også en regelmæssig gæst på CNBC, hvor han diskuterer hans udnyttelse af økonomien, forskellige markeder og investeringsmuligheder og tendenser.

Richard Saperstein

Richard Saperstein er administrerende direktør og Chief Investment Officer (CIO) for Treasury Partners. Saperstein leder et team på 20 finansielle fagfolk, der tilbyder en bred vifte af formue- og kontanthåndteringsydelser til kunder med høj nettoværdighed såvel som virksomheder og private kunder. Han har mere end 30 års erfaring med at arbejde på Wall Street og anerkendes bredt for hans økonomiske og investeringsmæssige ekspertise. Han har været konsekvent rangeret blandt de øverste niveauer i Barrons nationale top 100 finansielle rådgivere siden listen startede i 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News og New York Times opfordrer regelmæssigt Saperstein til at dele sin perspektiver på markederne.