Monopoly har været et klassisk brætspil i over 100 år. Det er et ejendomshandel spil, som næsten alle spiller for sjov og en chance for at være en foregivende fast ejendom tycoon. Men hvis du har spillet langsomt Monopoly, indser du hurtigt, at spillet giver en masse økonomisk visdom og lektioner, som kan anvendes til den virkelige verden af ​​finansiering og investering. Nedenfor er fem værdifulde lektioner, der ikke alene hjælper dig med at øge dine chancer for at vinde brætspil, men også øge dine chancer for at få en bedre og mere nyttig forståelse af forsigtige finansielle og investeringsprincipper.

Lektion 1 - Hold altid kontanter på hånden Dette er måske langt den vigtigste lektion i både spillet og den finansielle verden. For at vinde i Monopol må du være den sidste spiller tilbage, med andre ord den sidste til at have penge. Så hvis du ubesværet bevæger dig rundt på monopolstyret, køber du alt i sikte, når tiden kommer til at betale dine økonomiske forpligtelser, vil du sandsynligvis løbe tør for kontanter. Ingen kontanter betyder, at du skal begynde at sælge de ejendomme (aktiver) du har erhvervet med en dyb rabat til, hvad du har betalt for dem. I spillet har du lov til at udbetale dem med en rabat til pålydende værdi. Når denne proces sker, medmindre du har held, er det kun et spørgsmål om tid, før du går konkurs.

Det samme nøjagtige princip gælder i virkelige økonomiske forhold. USA fik et forreste sæde til de konsekvenser, der opstod under recessionen, når kontanter ikke er tilgængelige. Da den store recession ramte, havde folk brugt penge som skør, takket være en afhængighed af kredit. Men da boligmarkedet gik bust og den amerikanske bankkrise brød ud, blev de uden kontanter decimeret. Monopolvirkningen fandt sted: uden kontant måtte folk "sælge" hvad de ejede ved stejle rabatter. Ikke i stand til at foretage realkreditbetalinger, folk blev tvunget til at sælge deres huse for betydeligt mindre end hvad de betalte for dem, eller værre, långiveren afskærmet på ejendommen. Enhver egenkapital blev udslettet.

De samme konsekvenser blev lidt på aktiemarkedet i en svimlende grad. Når kreditmarkederne blev beslaglagt, skrammede mange investorer for at rejse penge. Den eneste mulighed de havde, var at sælge værdipapirer til enhver pris. Dette behov for kontanter skabte en lavine af salg, der skabte det store markedstab i 2008 og i sidste ende førte til gode og hårdtarbejdende, der mister de fleste, om ikke alle, deres investerbare aktiver. På den anden side fik de mennesker, der havde kontanter, mulighed for at købe aktiver - aktier, fast ejendom, obligationer - for brøkdele af hvad de var værd, og til sidst vandt de spillet og tjente mest penge.

Lektion 2 - Vær patient For at vinde hos Monopoly skal du være tålmodig og have en spilplan. Du kan bare ikke vinde ved at købe alle ejendomme du lander på; du skal have en generel tilgang til, hvordan du vil fortsætte. Hvis du er utålmodig og begynder at købe hvert stykke på tavlen du lander på, vil du hurtigt finde dig ud af penge og dermed ikke kunne gøre andet end håbe på det bedste. Derfor skal du være tålmodig og vide, hvornår man skal købe og hvornår man skal tage et pas.

På samme måde, hvis du bare køber uden disciplin, når du investerer, vil du placere dit resultat på håbet om, at markedet opfører sig pænt. Succesfulde investorer investerer ikke på baggrund af håb, de investerer med en disciplineret tilgang. Tålmodighed er en meget integreret del af denne tilgang.

Warren Buffett blev i løbet af Internet-boom i slutningen af ​​1990'erne blevet latterliggjort for ikke at investere i internetfirmaer, mens spekulanter omkring ham fangede trecifrede gevinster. Et heldigt par kom ind og ud på det rigtige tidspunkt; For langt størstedelen var resultatet imidlertid smertefulde tab. Buffett udøvede tålmodighed i årevis, mens alle andre søgte på internettet. I sidste ende, da markedet og investorerne løb tør for penge, kom bunden hurtigt ned og slog ud hovedparten af ​​investorer, der ikke var tålmodige og disciplinerede nok.

Lektion 3 - Fokus på cash flow
Monopol er et simpelt spil: Du starter med nogle penge og dit mål er at være den sidste spiller, der står med penge. Måden du vinder i Monopol er ved at samle husleje på ejendom eller kontantstrøm. Ikke mange mennesker ved det her, men de mest værdifulde egenskaber på Monopoly bordet, med det bedste cash flow, er de fire jernbaner; hvis du kan eje alle fire af dem, har du sat dig i en meget god position. Med hver jernbane koster $ 200, ved at eje alle fire samler du $ 200 i leje eller et 25% afkast. Jeg er klar over, at det kan være en meget skræmmende måde at se på et spil, men det er netop derfor, at Monopoly tilbyder nogle værdifulde finansielle og investeringstimer.

Over tid øges aktiverne i værdi baseret på de pengestrømme, de producerer. Selv noget så enkelt som en opsparingskonto eller opsparingskasse bliver mere værdifuldt, hvis det tjener flere penge, jeg. e. , en højere rentesats. Ved investeringen kommer de mest succesrige investeringer fra de virksomheder, der kan generere voksende pengestrømme. Ikoniske virksomheder som Coca-Cola, Johnson & Johnson og IBM har været stærkt succesfulde investeringer i årtier på grund af væksten i pengestrømme.

Lektion 4 - Den dyreste aktiv er ikke altid den bedste De fleste monopolspillere ønsker at eje Park Place og Boardwalk, da de har de største udbetalinger. Men de er også de dyreste stykker at vedligeholde. Mange mennesker taber ved monopol ved at eje de dyreste stykker, fordi de ikke tager hensyn til omkostningerne, kun cash flow. Fokus på pengestrømmen uden at tage hensyn til de omkostninger, der er betalt for at nå disse pengestrømme, er at spille spillet med blinds på.

De, der vinder ved Monopol, og investerer i det lange løb, fokuserer i stedet på værdien for den betalte pris.Ved investeringen kan de bedste investeringer ofte være tarnished virksomheder, der handler til en overkommelig pris. Ejer Boardwalk og Park Place er ikke, hvordan man vinder på Monopoly; du vinder ved at tjene mest penge. Ved at investere vinder du ved at købe lavt og sælge højt. Når du fokuserer på de dyreste aktiver, er oddsene du overbetalende og sætter dig op for tab.

Lektion Fem - Sæt ikke alle dine æg i en kurv Du vinder ikke meget i Monopol ved blot at eje en ejendom på tavlen og lægge den op med hoteller. Det er også svært at vinde, hvis du prøver at købe alt på tavlen og sprede dig selv for tyndt. Lejlighedsvis kan du få held og få hver modstander til at lande på din ejendom, men som regel vinderen er en person, der spredes ud af hans eller hendes ejendomme over hele linjen og har flere muligheder for at fange leje.

Det samme princip gælder for investering. Hvis du satse alt på en eller to lagre, udsætter du dig selv for et potentielt udslett, hvis noget går galt. På samme tid kan du fortynde dine gevinster ved at forsøge at eje 100 forskellige lagre. Diversificere intelligent - Undersøgelser har vist, at en portefølje ikke vinder yderligere diversificeringsfordele efter 15 til 20 værdipapirer. Så ikke bare satse på en eller to aktiver eller prøv at holde op med 50 aktiver.

The Bottom Line Selvfølgelig bør et brætspil som Monopoly ikke tages som en grundig uddannelse i økonomi og investering, da det helt sikkert har mangler. Men det har nogle værdifulde lektioner at undervise, for eksempel at sprede dig selv over hele linjen intelligent, holde kontanter til rådighed, fokusere på pengestrømme, være tålmodige og være opmærksomme på prisen. Brug disse fem lektioner som vejledning til mere intelligente og vellykkede investeringsbeslutninger.