Investering i fonde har sine fordele og ulemper. Den største fordel ved at investere i en investeringsfond er bred diversificering. Når det er sagt, afhænger det af fondens design. Hvis det er bredt diversificeret, så vil du mindske risikoen, da et slag til en aktie ikke vil medføre et betydeligt hit for din portefølje. Den store risiko er et bredt markedstab på et bjørnemarked, hvilket vil sende hovedparten af ​​aktierne lavere. (For mere se: Diversificering: Beskyttelse af porteføljer mod masseødelæggelse.)

Den største ulempe ved at investere i en fond er højere gebyrer end børsnoterede fonde (ETF'er), da man ofte kan finde en ETF, der sporer tæt på de samme investeringer. På trods af at det er tilfældet, vil det stadig være klogt for følelsesmæssige investorer at vælge investeringsforeninger for at undgå hurtige beslutninger. I disse situationer er en mangel på likviditet faktisk en positiv, fordi den beskytter den følelsesmæssige investor. (For mere, se: Gensidig fond eller ETF: Hvad er rigtigt for dig? )

De næste par år

Eventuelle opkald til et tyremarked i løbet af de næste mange år skal mødes med ekstrem skepsis. Den globale økonomi er simpelthen afviklet efter flere års centralstimulering, der muliggør billige penge, hvilket fører til en gældsbaseret vækst, som ikke er bæredygtig. ) Hvis du vil udføre en interessant undersøgelse, skal du gå tilbage til marts 2009 og se, hvor meget S & P 500 værdsat på dage, hvor Federal Reserve annoncerede en døvklar erklæring siden dengang. Du kan blive chokerende overrasket. Uden Federal Reserve, der holder op på aktiemarkedet, ville du se virkeligheden, som du ikke vil lide meget, hvis du var lang.

Hold alt dette i tankerne, når du kigger på nedenstående fonde. Mens nogle af disse fonde tilbyder kvalitet og diversificering, er dette måske ikke den bedste tid til at blive involveret. Hvis du er tålmodig, kan du se meget bedre indgangspunkter i løbet af få år. (For yderligere, se:

Fordelene ved at udvælge gensidige fonde over individuelle beholdninger .) Fond for at overveje

Colorado BondShares En skattefri

(HICOX) Formål: At maksimere føderale og statsfritagne indtægter, samtidig med at kapitalbevarelsen opretholdes ved at investere i skattefritagne obligationer og andre skattefritagne værdipapirer i Colorado.

Nettoaktiver: $ 915. 60 millioner

Udbytte: 4. 04%

1 års resultat: 0. 22%

Omkostningsforhold: 0. 70%

Minimum investering: $ 500

Glenmede Large Cap Core Institutionelle < (GTLIX)

Formål: At søge at maksimere det langsigtede samlede afkast rimeligt med risiko for revisor ved at investere mindst 80% af værdien af ​​sine nettoaktiver i store virksomheder i USA. Nettoaktiver: $ 1. 49 milliarder

Udbyttetab: Ikke relevant

Resultat siden 30. juni 2015 IPO: -4. 89%

Omkostningsforhold: Ikke relevant

Minimum investering: $ 10,000,000

Burnham Financial Long / Short A

(BURFX)

Formål: Søger kapitalforhøjelse ved at investere mindst 80 % af nettoaktiver i amerikanske finanser. Nettoaktiver: $ 146. 36 millioner

Udbytte: Ikke relevant

1 års resultat: 12. 00%

Omkostningsforhold: 1. 80%

Minimum investering: $ 2, 500

Vanguard Health Care Index < (VHCIX)

Formål: Sporer MSCI US Investable Market Index Health Care 25/50.

Nettoaktiver: $ 6. 65% Udbytte: 0. 97%

1 års resultat: 7. 65%

Omkostningsforhold: 0. 12%

Minimum investering: $ 100.000

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Formål: Søger kapitalvækst ved at investere i vækst- og værdiselskaber af alle størrelser.

Nettoaktiver: $ 14. 08 millioner

Udbytteudbytte: Ikke relevant 1 års resultat: 8. 29%

Omkostningsforhold: 1. 58%

Minimum investering: $ 10,000

Bundlinjen > Alle ovennævnte fonde tilbyder noget andet. Hvis du søger at investere i en af ​​dem, skal du undersøge deres beholdninger eller konsultere din finansielle rådgiver, inden du træffer beslutninger. (For mere, se:

Top 4 Pensionskasseindkomstfonde

.)

Dan Moskowitz har ingen tilknytning til nogen af ​​ovennævnte fondskasser.